допомогою яких злочинці використовують традиційні фінансові організації, включають:
- смерфінг - перетворення готівкових грошей у фінансові інструменти;
- обмін дрібних банкнот на купюри більш великого гідності;
- обмінні угоди - організований обмін грошей на купюри іншого гідності або іншу валюту;
- структурування операцій з готівкою;
- встановлення контролю над фінансовими установами;
- незаконне використання винятків із закону;
- використання кореспондентських відносин між банками;
- створення помилкового паперового сліду;
- злиття законних і незаконних фондів;
- переклад злочинно отриманих грошей за рубіж;
- використання "Колективних" рахунків;
- використання транзитних рахунків;
- механізм гарантії позички;
Розглянемо деякі з методів розміщення більш докладно. p> Структурування операцій з готівкою (техніка дроблення вкладів) - обмеження масштабів здійснюваних фінансових операцій (Вклади, купівля грошових інструментів та обмін купюр дрібного гідності на більш великі купюри) з метою уникнути заповнення спеціальних форм звітності ( у США - CTR або CMIR) за допомогою розділення однієї крупної суми на ряд невеликих (розміром менше 10 тис. дол для США і більшості країн, що прийняли спеціальне законодавство про контроль над відмиванням грошей). Потім гроші переводяться на інший рахунок, часто в іншій країні. Це один з найбільш часто використовуваних методів на даній стадії відмивання.
Встановлення контролю над фінансовими установами - метод, заснований на встановленні контролю над діяльністю персоналу фінансового установи або над фінансовою установою з боку злочинної організації. Таке підпорядкування спрощує розміщення незаконних грошей, їх розподіл і інтеграцію.
Останнім часом відзначаються спроби кримінальних організацій проникнути в дрібні банки та небанківські фінансові структури, а також посилити контроль над діяльністю підприємств, розташованих у зоні їх дії. У цьому випадку для відмивання капіталів використовуються керівники і службовці банків, які надають злочинцям сприяння в дробленні рахунків, використанні банківського рахунку для масових операцій за вкладами та зняттю засобів. За кілька місяців до перевірки банківської бухгалтерії операції припиняються і на рахунку залишаються незначні суми. У ході перевірки з'ясовується, що протягом останніх трьох місяців по рахунку не здійснювалося значного руху коштів, що не викликає особливих підозр. p> Широко використовується даний метод в Росії, де понад три тисячі організованих злочинних груп (спільнот, організацій) спеціалізується на легалізації доходів, отриманих від незаконної діяльності, майже 1,5 тис. з них утворили в цих цілях власні господарські легальні структури. Крім цього ними встановлений контроль над більше ніж сорока тисячами господарюючих суб'єктів, серед яких близько півтори тисячі підприємств і організацій державного сектор...
