в Російському законодавстві розуміється вчинення дій, спрямованих на надання правомірного вигляду володінню, користування і розпорядження грошовими коштами та іншим майном, отриманим від таких видів злочинів, як незаконна торгівля наркотиками, рекет, проституція, фінансові шахрайства та інші. По Російському законодавства не вважаються злочинами, породжують легалізацію (Відмивання) злочинних доходів:
- неповернення за кордону коштів в іноземної валюті;
- ухилення від сплати митних платежів;
- ухилення від сплати податків і (або) зборів з фізичної особи;
- ухилення від сплати податків і (або) зборів з організації. p> За даними, опублікованими Департаментом економічної безпеки МВС РФ, діяльність злочинців, пов'язана з легалізацією незаконних доходів, в 2007 році завдала збитків на суму 413 394 000 рублів. Але в ході розслідувань кримінальних справ було вилучено цінностей на 1343000000 рублів. До відповідальності притягнуто більше 850 людина В».
В якості одного з каналів В«відмиванняВ» використовуються банківські продукти та послуги. Протидія відмиванню грошей - це не тільки фінансова та банківська проблема. Вона повною міру правова, кримінологічна, криміналістична. Відмивання В«бруднихВ» грошей завжди є похідним, це вторинне злочин, а стартовим є процес, у результаті якого ці гроші отримані. p> Легалізація В«БруднихВ» грошей негативно відбивається не тільки на стабільності фінансових ринків. Куди більшу небезпеку для суспільства представляють В«брудніВ» гроші, які задіяні в організованій злочинності: наркобізнесі, торгівлі людьми, міжнародному тероризмі. Події останніх років в Чечні, захоплення заручників у Москві, на мюзиклі В«Норд-остВ», трагедія 11 вересня 2001 року в Нью-Йорку, діяльність баскської сепаратистської організації ЕТА в Іспанії, незгасний конфлікт на Близькому Сході, терористичні акти в Кашмірі і в Індонезії - ось далеко не повний список злочинів, оплачених саме цими грошима. У такому аспекті боротьба з легалізацією незаконних доходів набуває глобальний характер.
Відомі різні методи розміщення, які залежно від використовуваних при цьому фінансових інститутів можна об'єднати в такі категорії:
а) розміщення в традиційних фінансових установах;
б) розміщення в нетрадиційних фінансових установах;
в) розміщення через установи нефінансового сектору;
г) розміщення за межами країни.
Розглянемо дані групи методів більш докладно.
А. Розміщення через традиційні фінансові установи.
Традиційні фінансові установи займаються звичайним фінансовим бізнесом на основі ліцензії або дозволу. До них належать банківські та спеціалізовані небанківські фінансово-кредитні інститути (комерційні банки, ощадні банки і асоціації, кредитні спілки, банки взаємних фондів, пенсійні фонди, страхові компанії, фінансові компанії, інвестиційні фонди), які підпорядковуються і управляються державними регулюючими інстанціями. p> Методи, за...
