нню тероризму» № 115-ФЗ7.08.2001В цих правилах визначаються процедури з виявлення підозрілих, незвичайних угод і доведення їх до відома контролюючого органу. Закон також наказує, в яких випадках кредитна організація має право відмовити фізичній або юридичній особі в проведенні операції. Окремо в законі прописані права та обов'язки адвокатів, нотаріусов.02.07.2010 № 176-ФЗ «Про порядок формування кредитними організаціями резервів на можливі втрати по позиках, по позичкової і прирівняної до неї заборгованості» № 254-П26.03.2004В положенні 254-П встановлюються: перелік позичок, позикової заборгованості, можливі втрати по яких є об'єктом створення резервів; п'ять категорій якості ризику і критерії віднесення до них; вимоги про оцінку кредитного ризику; перелік джерел інформації, які банк в якості рекомендації може використовувати для аналізу фінансового стану позичальника в момент видачі позики і протягом періоду її перебування на балансі і т.д.09.12.2008 № 2155-У «Про обов'язкових нормативах банків» № 139-І01 .012.013 Основна функція даного документа - встановлення, порядок розрахунку, контролю виконання обов'язкових нормативів банківської діяльності. Інструкція застосовується з метою регулювання прийнятих банками ризиків і вводить числові значення та методику розрахунку обов'язкових нормативів комерційних банків, а також порядок здійснення Банком Росії нагляду за їх соблюденіем.06.12.2011 № 2426-П «Про правила ведення бухгалтерського обліку в кредитних організаціях, розташованих на території Російської Федерації »№ 385-П01.01.2013Настоящее положення визначає єдині правові і методологічні основи організації та ведення бухгалтерського обліку, обов'язкові для виконання всіма кредитними організаціями на території Російської Федераціі.26.09.2012 № 2884-У« Про страхування внесків фізичних осіб у банках Російської Федерації »28.11.2003Предусматрівает виплату вкладів клієнтам банків - фіз. особам при настанні страхового випадку. Сума страхового відшкодування була збільшена з 100 тис. до 700 тис. рублей.27.09.2009 № 227-ФЗ «Про валютне регулювання та валютний контроль» № 173-ФЗ10.12.2003Согласно закону органи валютного регулювання в Російській Федерації - це Центральний банк і уряд , а органи валютного контролю - ЦБ і федеральні органи виконавчої влади, уповноважені урядом. Агентами валютного контролю виступають уповноважені банки, підзвітні Банку Россіі.23.07.2013N 251-ФЗ «Про національну платіжну систему» ??№ 161-Ф27.05.2011Устанавлівает правові та організаційні засади НПС і її суб'єктів, визначає порядок надання платіжних послуг, в т. ч. проведення перекладів електронних грошових коштів, та здійснення нагляду. Вводиться поняття «значимі платіжні системи». У законі позначені всі учасники НПС, що забезпечують її діяльність, встановлені їх функції та обов'язки. «Про кредитні історії» № 218-ФЗ22.12.2004Определяет, що таке кредитна історія, її зміст, а також як вона формується, зберігається і використовується; регулює діяльність бюро кредитних історій, їх створення, ліквідацію і реорганізацію; визначає принципи взаємодії бюро з позичальниками, органами державної влади та Банком Россіі.23.07.2013N 251-ФЗ «Про порядок формування кредитними організаціями резервів на можливі втрати» № 283-П20.03.2006Устанавлівает порядок формування кредитними організаціями резервів на можливі втрати і норми здійснення Банком Росії нагляду за його дотриманням. Тут же визначено п'ять класифікаційних категорій якості ризику і критерії віднесення до ні...
