о закону «Про Центральний банк Російської Федерації (Банку Росії)» № 86-ФЗ від 10.07.2002 р. встановлено, що Банк Росії видає дозволи на створення кредитних організацій з іноземними інвестиціями та філій іноземних банків, а також здійснює акредитацію представництв кредитних організацій іноземних держав на території Російської Федерації відповідно до порядку, встановленого федеральними законами (в т.ч. Положенням, затверджене наказом ЦБР від 7 жовтня 1997 N02-437).
Стаття 17 ФЗ - 395-1 від 02.12.1990 р. встановлює додаткові вимоги до державної реєстрації кредитної організації з іноземними інвестиціями та філії іноземного банку та видачі їм ліцензій на здійснення банківських операцій. Відповідно до вищевказаного нормативним актом Банку Росії для державної реєстрації кредитної організації з іноземними інвестиціями та філії іноземного банку і отримання ними ліцензії на здійснення банківських операцій, крім документів, що надаються для реєстрації будь-якої кредитної організації, додатково подаються інші документи, у тому числі (але не виключно) письмову згоду відповідного контрольного органу країни його місцеперебування на участь у створенні кредитної організації на території Російської Федерації або на відкриття філії банку в тих випадках, коли такий дозвіл потрібно за законодавством країни його місцеперебування.
Дані особливості встановлені також наказом ЦБР від 23 квітня 1997 р. N 02-195 «Про введення в дію Положення № 437» Про особливості реєстрації кредитних організацій з іноземними інвестиціями та про порядок отримання попереднього дозволу Банку Росії на збільшення статутного капіталу зареєстрованої кредитної організації за рахунок коштів нерезидентів" (зі змінами від 22, 24 червня 1999 р., 20 березня, 4 листопада 2002 р.): цим нормативним актом передбачено надання попереднього дозволу з боку ЦБ РФ на створення кредитної організації з участь іноземного капіталу. Під попереднім дозволом, що видається Банком Росії, розуміється принципову згоду Банку Росії на участь конкретного нерезидента у створенні кредитної організації - резидента.
При розгляді питання про видачу дозволу можуть враховуватися як фінансове становище і ділова репутація засновників-нерезидентів, так і рівень використання квоти участі іноземного капіталу в банківській системі Росії.
Механізм встановлення розміру (квоти) участі іноземного капіталу в банківській системі РФ закріплений з ч.1 ст. 18 ФЗ - 395-1 від 02.12.1990 р.: квота встановлюється окремим федеральним законом за пропозицією Уряду РФ, погодженим з Банком Росії; квота розраховується як відношення сумарного капіталу, що належить нерезидентам у статутних капіталах кредитних організацій з іноземними інвестиціями, і капіталу філій іноземних банків до сукупного статутного капіталу кредитних організацій, зареєстрованих на території Росії.
При досягненні такої встановленої квоти Банк Росії згідно з нормою ч. 2 даної статті зобов'язаний припинити видачу ліцензій на здійснення банківських операцій банкам з іноземними інвестиціями, філіям іноземних банків. Крім того, в нормі ч. 4 ст. 18 передбачено, що Банк Росії має право накласти заборону на збільшення статутного капіталу кредитної організації за рахунок коштів нерезидентів і на відчуження акцій (часток) на користь нерезидентів, якщо результатом зазначеного дії є перевищення такої квоти.
Квота участі інозем...
