копії документів повинні бути завірені відповідно до чинного законодавства Російської Федерації. У разі подання Клієнтом оригіналів документів співробітником виготовляються та завіряються їх копії. Документи, складені іноземною мовою, повинні супроводжуватися перекладом на російську мову і бути завіреними в порядку, встановленому чинним законодавством Російської Федерації.
Уповноважений співробітник виробляє:
перевірку поданих Клієнтом документів на їх повну комплектність і відповідність вимогам законодавства Російської Федерації і Банківським правилам;
перевірку повноважень посадових осіб (представників) Клієнта на підписання Договору банківського рахунку та Заяви на відкриття банківського рахунку;
перевірку правоздатності;
ідентифікацію Клієнта.
Якщо в представленому пакеті документів відсутня рекомендаційний лист від співробітника Банку або впізнаваного клієнта Філії, уповноважений співробітник, який прийняв документи, не пізніше наступного робочого дня передає пакет документів на перевірку в Службу безпеки Філії Банку.
Служба безпеки за результатами проведеної перевірки (термін перевірки документів - не більше 3-х робочих днів) оформляє Висновок про перевірку клієнта, яке підшивається уповноваженим співробітником в юридичну справу клієнта. У Висновках повинно бути вказано:
· Підтвердження присутності/відсутності виконавчого органу Клієнта за місцем фактичного знаходження Клієнта.
· За результатами перевірки, у разі виявлення інформації, що негативно впливає на ділову репутацію клієнта і підвищувальної ризики втрати ділової репутації банку в разі прийняття на обслуговування даного клієнта - ставиться відмітка: Встановлено факти, що негативно впливають на ділову репутацію Клієнта raquo ;, інакше - Фактів, що негативно впливають на ділову репутацію Клієнта не виявлено raquo ;.
Висновок вважається позитивним у разі підтвердження присутності виконає?? льного органу Клієнта за місцем фактичного знаходження клієнта і наявності відмітки Фактів, що негативно впливають на ділову репутацію Клієнта не виявлено raquo ;. У всіх інших випадках висновок вважається негативним.
У разі отримання негативного висновку Служби безпеки Філії Банку приймається рішення про відмову Клієнту в укладанні Договору банківського рахунку.
Уповноважений співробітник не пізніше дня, наступного за днем ??отримання висновку:
інформує про отримання негативного висновку від Служби безпеки Філії Банку Керівника Філії, а при відкритті рахунків в додаткових офісах - керуючого додаткового офісу;
знімає копії з представлених документів і передає їх внутрішнім порядком співробітнику, відповідальному за фінансовий моніторинг у Філії Банку;
інформує Клієнта про відмову в укладанні Договору банківського рахунку і повертає подані ним оригінали документів.
У разі якщо Клієнтом представлений повний пакет документів, що відповідають установленим законодавством Російської Федерації і Банківським правилами, і в разі наявності рекомендаційного листа, або позитивного висновку Служби безпеки Філії Банку Уповноважений співробітник:
робить перевірку повноти наявності в АБС Банку відомостей про Клієнта відповідно.
при відсутності в АБС Банку відомостей про Клієнта на підставі поданих документів вводить інформацію про Клієнта відповідно до Порядку закладу Клієнтів і відкриття рахунків у банківській системі Інверсія raquo ;, який поширюється на особові рахунки, що відкриваються в АБС Банк ХХI століття raquo ;;
при наявності в АБС Банку відомостей про Клієнта виробляє на підставі поданих Клієнтом документів перевірку вже міститься інформації і, в разі необхідності, оновлює інформацію про Клієнта;
проводить оцінку рівня ризику здійснення Клієнтом легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму, фіксує рівень ризику (з його обґрунтуванням) в Анкеті Клієнта;
резервує номер рахунку Клієнта в АБС Банку та вписує його в Заява на відкриття рахунку;
у разі потреби оформляє і завіряє КОПП;
готує і роздруковує Договір банківського рахунку (два примірники), Розпорядження на відкриття рахунку;
передає співробітникові підписане Клієнтом Заява на відкриття банківського рахунку та КОПП, який перевіряє відповідність номера балансового рахунку організаційно-правовому статусу Клієнта і, в разі відсутності зауважень, візує Заява на відкриття рахунку.
Головний бухгалтер Філії Банку, або йог...
