прийнятих банком ризики, включаючи операції, що здійснюються філіями банку?
1
2
5
Чи є у банку внутрішні документи з управління основними ризиками, властивими діяльності банку (кредитним, ринковим, відсотковим, ризиком втрати ліквідності, операційним і іншим ризикам, суттєвим для діяльності банку), у тому числі за операціями філій банку?
1
2
6
Дотримуються Чи банком зазначені у питанні 5 внутрішні документи?
1
3
7
Існують Чи в банку формалізовані процедури оцінки потенційного впливу на фінансовий стан банку низки заданих змін у факторах ризику, які відповідають винятковим, але вірогідним подіям (стрес-тест)?
1
1
8
Дозволяє Чи система управління ризиками банку обмежувати ризики банку рівнем, відповідним задовільною оцінкою груп показників оцінки капіталу, активів, прибутковості і ліквідності, передбачених цим Вказівкою, а також забезпечувати дотримання на щоденній урахуванням обов'язкових нормативів, включаючи ліміти відкритих валютних позицій?
1
3
9
Розроблено Чи в банку плани заходів на випадок виникнення непередбачених обставин, здатних підірвати його фінансове становище, спровокувати втрату платоспроможності, зробити істотний негативний вплив на капітал і (або) фінансові результати діяльності банку?
1
2
Показник системи управління ризиками являє собою середнє зважене значення оцінок відповідей на питання і вираховується за такою формулою:
В
Згідно Вказівкою № 2005-У В«Про оцінку економічного становища банківВ» узагальнюючий результат характеризує стан системи управління Банку Форус станом на 1 січня 2011 як В«добрийВ». p> Показник стану внутрішнього контролю (ПУ5) визначається на підставі оцінки відповідей на питання, наведені в таблиці 10.
Таблиця 10 Показник стану внутрішнього контролю
№ п/п
Запитання
Бал
Вага
1
Чи відповідають внутрішні документи банку, які регламентують правила організації системи внутрішнього контролю, вимогам Банку Росії?
1
1
2
Здійснюють чи органи управління банку внутрішній контроль відповідно до вимог і повноваженнями, певними установчими та внутрішніми документами банку?
1
2
3
Чи здійснюється в банку контроль за розподілом повноважень при здійсненні операцій (угод)? /Td>
1
2
4
Чи здійснюється в банку контроль за управлінням інформаційними потоками? /Td>
1
2
5
За всіма Чи напрямками діяльності (Банківським продуктам) прийняті внутрішні документи (правила, процедури, положення, розпорядження, рішення, накази, методики, посадові інструкції та інші документи), що регламентують здійснення внутрішнього контролю?
1
1
6
Чи дозволяє організація служби внутрішнього контролю банку ефективно здійснювати покладені на неї функції? /Td>
1
3
7
Чи здійснює рада директорів (Наглядова рада) банку контроль за діяльністю служби внутрішнього контролю? /Td>
1
2
8
Функціонує чи в банку структурний підрозділ (відповідальний співробітник) з протидії легалізації (Відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму? /Td>
1
1
9
Чи відповідає відповідальний співробітник (Співробітники структурного підрозділу) з протидії легалізації (Відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму вимогам Банку Росії? /Td>
1
3
10
Чи є в банку правила внутрішнього контролю з метою протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму?
1
...
