2
11
Чи дозволяє система внутрішнього контролю з метою протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму приділяти підвищену увагу операціями клієнтів з підвищеним ступенем (рівнем) ризику і забезпечити документальне фіксування інформації відповідно до вимог Федерального закону "Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму "?
1
3
12
Чи дотримуються правила внутрішнього контролю з метою протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму?
1
3
13
Чи забезпечує банк у процесі своєї діяльності дотримання вимог законодавства Російської Федерації і нормативних актів Банку Росії, в тому числі визначають порядок та строки подання звітності, а також порядок обов'язкового резервування? /Td>
1
3
14
Чи забезпечує банк своєчасне виконання вимог Банку Росії в частині усунення виявлених в його діяльності порушень і недоліків, а також реалізацію рекомендацій Банку Росії? /Td>
1
3
Показник стану внутрішнього контролю являє собою середнє зважене значення оцінок відповідей на питання і розраховується за наступною формулою:
В
Згідно № 2005-У узагальнюючий результат характеризує стан внутрішнього контролю Банку Форус станом на 1 січня 2011 як В«добрийВ». p> Показник управління стратегічним ризиком (ПУ6) визначається на підставі оцінки відповідей на запитання, наведених у таблиці 11.
Таблиця 11 Показник управління стратегічним ризиком
№ п/п
Запитання
Бал
Вага
1
Чи є у банку Стратегія розвитку банку?
1
2
2
Чи врахував банк у Стратегії розвитку банку результати SWOT- аналізу, що дозволяє виявити і структурувати сильні і слабкі сторони банку, а також потенційні можливості свого розвитку і загрози, здатні нейтралізувати дані можливості?
1
3
3
Чи визначені у Стратегії розвитку банку пріоритетні для банку продукти, напрямки діяльності, які банк має намір розвивати?
1
2
4
Чи визначені у Стратегії розвитку банку методи, за допомогою яких банк припускає досягти стратегічної мети?
1
2
5
Чи є у банку плани реалізації Стратегії розвитку банку?
1
1
6
Чи виконуються плани, розроблені банком для реалізації стратегічної мети?
1
2
7
Чи проводиться банком регулярний моніторинг ступеня досягнення поставлених у Стратегії розвитку банку цілей?
1
1
Показник управління стратегічним ризиком являє собою середнє зважене значення оцінок відповідей на питання і розраховується за наступною формулою:
В
Згідно № 2005-У узагальнюючий результат характеризує управління стратегічним ризиком Банку Форус станом на 1 січня 2011 як В«добрийВ». p> Отже, ми отримали оцінки показників якості управління, а саме показників системи управління ризиками (ПУ4), стану внутрішнього контролю (ПУ5) і управління стратегічним ризиком (ПУ6). Тепер можемо зробити висновок про стан системи управління банку. Згідно з методикою 2005-У якість управління Банку Форус станом на 1 січня 2011 оцінюється як В«добрийВ»
Оцінка прозорості структури власності банку
Прозорість структури власності банку визначається за результатами оцінок показників: достатності обсягу інформації, що розкривається про структуру власності банку (ПУ1); досту пності інформації про осіб (групах осіб), що надають прямо або побічно (через третіх осіб) істотний вплив на рішення, що приймаються органами управління банку (ПУ2); значущості впливу на управління банком резидентів офшорних зон (ПУ3) (далі - показники ПУ1, ПУ2, ПУ3 - показники прозорості структури власності).
У таблиці 12 представлені бали і ваги показників прозорості структури власності
Таблиця 12 Оцінки групи показників прозорості ст...
