ідповідно до рішення Ради Директорів Банку Росії (протокол від 30.11.1998 № 74) порядок перерахування готівкових грошей з резервних фондів до оборотної каси був вдосконалений. Зокрема, перерахування грошей з письмового розпорядження начальника РКЦ., в якому вказується сума перерахованих банкнот і монети. Це і означає випуск готівкових грошей в обіг. Для даного РКЦ це буде емісійної операцією, хоча в цілому в країні емісії готівки може і не статися. При здійсненні емісії одним РКЦ, інший РКЦ може в той же час вилучити аналогічну суму готівкових грошей, тому загальна маса грошей в обігу не зміниться. Відомостями про те, сталася або не відбулася в даний день емісія, розпорядженні тільки Центральний банк, де складається щорічний емісійний баланс.
Територіальні установи Банку Росії отримують від РКЦ дебетові та кредитові авізо, які за тим відправляють до Департаменту емісійно-касових операцій. РКЦ щомісяця подають територіальним установам банку Росії підтвердження оборотів вкладених і вилучених з резервних фондів банкнот і монети в повалютной розбивці, а територіальні установи після звірки виводять остаточні залишки резервних фондів за індексами валют станом на перше число нового місяця. Підтвердження оборотів вкладених і вилучених з резервних фондів банкнот і монети в повалютной розбивці за місяць висилаються Деко, який у свою чергу здійснює звід касових оборотів в цілому по РФ.
В В
Глава 2. Організація касового обслуговування кредитних організацій. Касова робота територіальних установ Банку Росії.
2.1 Організації касової роботи в установах Банку Росії
Касові операції - це операції, пов'язані з отриманням, видачею, зберіганням і перевезенням готівки. Значення банківських касових операцій визначається тим, що від них залежать формування касової готівки в господарстві, співвідношення грошових коштів між різними активами, статтями, пропорції між масою паперових купюр і розмінною монетою.
У Відповідно до Положення Банку Росії від 5.01.98 № 14-П В«Про правила організації готівкового грошового обігу на території Російської Федерації В» всі організації, підприємства, установи незалежно від організаційно-правової форми повинні зберігати вільні грошові кошти в установах банків на відповідних рахунках на договірних умовах.
Прийом готівки установами банків від обслуговуваних підприємств здійснюється в порядку, встановленому Інструкцією по емісійно-касової роботі в установах Банку Росії від 16 листопада 1995 р. № 31 та Положенням В«Про порядок ведення касових операції в кредитних організаціях на території Російської Федерації В»від 25 березня 1997 р. № 56. p> У касах підприємств можуть зберігатися готівка в межах лімітів, що встановлюються обслуговуючими їх установами банків за погодженням з керівниками цих підприємств. Для встановлення ліміту залишку готівки в касі підприємство представляє в установу банку, що здійснює його розрахунково-касове обслуговування, спеціальний розрахунок. Ліміт залишку каси визначається; виходячи з обсягів готівково-грошового обороту підприємств з урахуванням особливостей режиму його діяльності, порядку і термінів здачі готівкових коштів до установ банків, забезпечення схоронності і скорочення зустрічних перевезень цінностей.
"Підприємства зобов'язані здавати в установи банків все готівку понад встановлених лімітів залишку готівки в касі. Підприємства можуть зберігати у своїх касах готівку понад встановлені лімітів тільки для видачі на заробітну плату, виплати соціального характеру і стипендії за часом не більше трьох робочих днів, включаючи день отримання грошей в установі банку. Підприємства не мають права накопичувати у своїх касах готівку для здійснення майбутніх витрат.
Основними завданнями установ Банку Росії у справі організації грошового обороту і касового обслуговування клієнтів є:
• безумовна схоронність цінностей в резервних фондах і про
ротної касі;
• своєчасне і повне зарахування на відповідні рахунки
клієнтів готівкових грошей, що надійшли до кас РКЦ;
• своєчасне задоволення законних вимог клієнтів
на отримання готівкових грошей;
• організація найбільш раціонального обороту готівкових грошей
і скорочення витрат на його здійснення;
• контроль за відповідністю купюрного складу банкнот і монет
ти в обігу потребам готівково-грошового обороту;
• контроль за якістю грошової маси, що знаходиться в обра
щении (Сортування; експертиза платоспроможності банкнот і
монети, вступників до каси РКЦ; прийом і обмін грошових -
знаків, мають явний брак підприємств Гознака);
• суворе дотримання законів Російської Федерації і норма
тивних актів Банку Росії.
У складі територіальних установ Банку Росії створюються управління (відділи) емісійно-касових операцій для організації касової роботи та здійсненн...
