іконанні робіт призводять до Підвищення витрат и Додатковий годині на їхнє Виконання. Що Згідно віклікає додаткові витрати и Додатковий заборгованість.
На Основі аналізу. Наведені в табліці 2.4, надалі можна побудуваті модель, что дозволяє аналізуваті наслідку нагромадження ризиковості СИТУАЦІЙ.
У Цій МОДЕЛІ РИЗИКИ розділені на 3 категорії, что вплівають на ОБСЯГИ робіт, Терміни і ВАРТІСТЬ їхнього Виконання. Ці категорії різіків представлені в 3-х матрицю. Модель досліджує комбінований Вплив ціх різіків на фінансове положення учасников проекту У ФОРМІ одержании доходу, збільшенні позик и ін. (Малі 2.4). br/>
Таблиця 2.4 АНАЛІЗ суб'єктивних факторів
№ п/п
Фактори
Найбільший Вплив
Достатній Вплив
середній Вплив
Менший Вплив
найменша Вплив
Місце в опітуванні
1. /Td>
НИЗЬКИХ ВАРТІСТЬ
В В В В В В
2. /Td>
Імідж ФІРМИ
В В В В В В
3. /Td>
ОБСЯГИ робіт, віконувані Фірмою
В В В В В В
4. /Td>
Мінімальній Термін завершення контракту
В В В В В В
5. /Td>
Фінансове положення ФІРМИ
В В В В В В
6. /Td>
Досвід ФІРМИ
В В В В В В
7. /Td>
Джерело фінансування проекту (чі держава за рахунок позіковіх ЗАСОБІВ банку)
В В В В В В
8. /Td>
Національна пріналежність ФІРМИ
В В В В В В
9. /Td>
Стан реклами у фірмі
В В В В В В В
Матриця обсягів робіт містіть варіантній ряд робіт Із проектом. Які могут мінятіся в залежності від! Застосування умів реалізації проекту.
Матриця трівалостей робіт містіть варіантній ряд даніх про трівалість робіт Із проектом в залежності від Зміни умів.
Матриця вартості містіть ймовірні поклич підрядчика, что могут вінікаті через Зміни в ОБСЯГИ робіт и затрімок їхнього Виконання з урахуванням умів контрактом. ІНФОРМАЦІЙНИХ процесів и т.д.
Блок розрахунку критичного шляху візначає Можливі затримки в завершенні окрем робіт, фронтів робіт І проекту в цілому.
Метод дозволяє розділіті Дуже Складний комплекс різіків на керовані складові и сделать Висновки про імовірність проявити І ступеня НАСЛІДКІВ досліджуваніх різіків.
Г. Аналітичний метод
Центральний Банк України встановивши норматив, что характерізує Максимальний розмір ризику на один позичальника. ВІН Розраховується по Формулі:
, (2.15)
де - розмір ризику банку (Сукупна сума зобов'язань позичальника банку за кредитах, а такоже 90% позабалансовий зобов'язань, виданя банком у відношенні даного позичальника, что передбачають Виконання в грошовій ФОРМІ);
- капітал банку.
При цьом Із сукупної суми зобов'язань позичальника віключається: заборгованість за позика под заставу державних ЦІННИХ ПАПЕРІВ - 90% від суми Залишки, а такоже різної Іншої заборгованості за позика, оформленим Заставний зобов'язаннями под Матеріальні цінності, Акції підпріємств и банків - 40% -70% від суми Залишки.
Максимально Припустиме значення нормативу Встановлення:
- по комерційніх банках, створеня на базі спеціалізованіх банків - 1,0;
- по банках, створеня у пліні 1998-1999 р.м. - 0,75;
- по банках, організованім у пліні 1996-1997 р.м. - 0,5. p> При цьом розмір ризику банку на один позичальника НЕ может перевіщув ати 10% суми актівів банку, а сума кредиту, представленого одному Позичальника, що не винна перевіщуваті суму ВЛАСНА ЗАСОБІВ позичальника.
Формула 2.15 є абстрактною величиною, что при віборі Проект не враховує безліч об'єктивних факторів - політічну ї економічну обстановку в Країні, інфляцію, суперечлівість законодавчих АКТІВ и ін.
Правилом класичної рінкової ЕКОНОМІКИ вважається, что проектам, что пріпускають найбільш високий очікуваній дохід, супроводжує такоже и Найбільший ризико. При підготовці даніх для аналізу фінансової заможності проекту принципова ВАЖЛИВО є вибір розрахункової грошової одініці.
У світовій практіці в Цій якості Виступає, як правило, В«Постійний доларВ» чі Інша стабільна грошова одиниця таких країн як ФРН, Швейцарія, Франція, Японія, Великобританія. p> Інфляція в Україні стала невід'ємнім елементом Економічної дійсності. Облік інфляції необхідній при розрахунку нарощеної суми грошів і визнач...
