ткова оплата, його номер, дата і сума, найменування платежу, номер і дата виконавчого документа. Невиконані (частково виконані) платіжні вимоги в неоплаченої сумі оприбутковуються по позабалансовому рахунку 99814 «Розрахункові документи, не сплачені в строк». На всіх примірниках платіжних вимог проставляється відмітка про приміщенні в картотеку до позабалансовому рахунку Розрахункові документи, не сплачені в строк raquo ;, на зворотному боці вказується сума, в якій платіжна вимога оприбутковується в дану картотеку. Виготовлена ??запис завіряється підписом відповідального виконавця банку-відправника.
Платіжна вимога-доручення - це платіжна інструкція, що містить вимогу бенефіціара до платника сплатити вартість поставленого за договором товару або дій, вчинених на його користь, на підставі направлених платнику (минаючи обслуговуючий банк) розрахункових, відвантажувальних та інших документів, передбачених договором (Додаток 11).
Обов'язкові реквізити, заповнені клієнтом:
найменування розрахункового документа;
дата і номер;
сума і валюта;
платник;
банк-одержувач;
бенефіціар;
призначення платежу.
підписи та відбиток печатки;
проставляється банком:
відбиток штампа банку (повинен містити найменування та код банку, дату, номер відповідального виконавця (штампа), при необхідності інші реквізити)
підпис відповідального виконавця.
4.4 Організація розрахунків пластиковими картами і розрахунковими чеками
Банківська пластикова картка - це платіжний інструмент, що забезпечує доступ до банківського рахунку і проведення безготівкових платежів за товари та послуги, одержання готівкових коштів і здійснення інших операцій відповідно до законодавства Республіки Білорусь.
Для отримання банківської пластикової картки, клієнт представляє в банк заяву-анкету (Додаток 12) і документ, що засвідчує особу. На підставі цих документів працівник банку укладає з клієнтом договір карт-рахунку.
Розрахунковий чек - це цінний папір, що містить в собі нічим не обумовлене розпорядження чекодавця здійснити платіж зазначеної в ньому суми чекодержателю (Додаток 13).
Видача чекової книжки здійснюється на підставі заяви клієнта (Додаток 14).
4.5 Організація роботи з готівкою
При організації касового обслуговування клієнтів, банки повинні забезпечувати збереження цінностей, що знаходяться в банку і дотримання вимог законодавства Республіки Білорусь, а також встановити контроль над операційними ризиками, що виникають при здійсненні операцій з цінностями.
Для комплексного обслуговування клієнтів та обробки готівки банки можуть відкривати у себе і в структурних підрозділах банку прибуткові, видаткові, прибутково-видаткові, вечірні каси, каси з підготовки авансів і каси перерахунку готівки.
Персональну відповідальність за повне збереження всіх цінностей, організацію касової роботи, роботу з інкасації та перевезення цінностей несе керівник банку. Поряд з керівником відповідальність несуть начальники відповідних структурних підрозділів або особи, що виконують їх обов'язки.
Інкасація грошової виручки організацій і індивідуальних підприємців здійснюється службою інкасації на підставі договорів.
Кожній організації (індивідуальному підприємцю) залежно від обсягу грошової виручки видається необхідна кількість спеціальних інкасаторських сумок (мішків), на яких має бути зазначено найменування банку, а також проставлений дробовий номер.
Перед отриманням сумки (мішка) з грошовою виручкою інкасатор-збирач пред'являє касиру організації (індивідуального підприємця) посвідчення особи інкасатора, довіреність, явочну картку і порожню сумку (мішок). Касир організації (індивідуального підприємця) пред'являє завірений начальником служби інкасації банку зразок відбитка пломбіру, ??сумку (мішок) з грошовою виручкою, накладну і копію супровідної відомості (накладну і копію супровідної відомості або два примірники супровідної відомості), після чого проводить усі необхідні записи в явочній картці.
Старший бригади, приймаючи від інкасатора-збирача сумку (мішок) з грошовою виручкою додатково перевіряє наявність підпису касира організації (індивідуального підприємця) в явочній картці. Старший бригади повертає інкасатору-збирачу накладну, явочну картку і видає порожню сумку (мішок) для обслуговування наступної організації (індивідуального підприємця). Сумки ...
