- Розрахунковий документ, что містіть нічім НЕ обумовлення письмове Розпорядження власника Рахунку (чекодавця) банку-емітенту, у якому Відкрито его рахунок, про Сплату чекодержателю зазначеної в чеку суми коштів.
Клієнти банків для Здійснення розрахунків самостійно обірають Платіжні інструменти (за вінятком меморіальніх ордерів) i Зазначаються їх во время укладання договорів.
Основні реквізити, Які перевіряє банк:
платник;
код платника;
рахунок платника;
банк платника;
код банку платника;
печатку та Підписи платника, если це предусмотрена формою документа.
Банк одержувача Заповнює Такі реквізити:
одержувач;
код одержувача;
рахунок одержувача;
код банку одержувача;
печатку та Підписи платника, если це предусмотрена формою документа.
Если Якийсь реквізіт НЕ зазначену - банк Повертає без попередження.
Розрахунковий документ (за вінятком розрахункового чека) віпісується в кількості прімірніка потрібніх для всіх учасников безготівковіх розрахунків, альо НЕ менше, чем два. Перший примірник розрахункового документу винен містіті відбіток печатки (если наявність печатки предусмотрена) та Підписи відповідальніх осіб. Во время підпісування розрахункового документу не дозволяється використовуват факсіміле, а такоже виправлення та Заповнення розрахункового документу в кілька прійомів. Банк не має права делать виправлення в розрахунковому документі клієнта. Клієнт, віходячі з технологічних можливіть своих та обслуговуючий банку может подаваті до банку розрахункові документи як на паперових носіях, так и у виде розрахункових Електрон документів, вікорістовуючі при цьом програмно-технічний комплекс «Клієнт-банк». Способ Надання Клієнтом документів до банку передбачається в договорі между банком та Клієнтом. Если Закінчення рядок для перед Явлення розрахункового документа в банк пріпадає в неробочий день, то останнім днем ??вважається Наступний робочий день.
Реквізіт «призначення платежу» платіжного доручення заповнюється платником так, щоб подаваті повну інформацію про платіж та документи, на підставі якіх здійснюється перерахування коштів одержувача. Платник та одержувач у договорах между ними могут Установлювати додаткові вимоги до даних, Які нужно Зазначити в реквізіті «призначення платежу»
Відповідальний за повнотіла перерахування платежів и нарахованих на фонд оплати праці податків до бюджету та зборів до державних цільовіх ФОНДІВ Несе платник.
Дата валютування, зазначилися платником у розрахунковому документі або в документі на переказ готівкі, починаючі з якої гроші, переказані платником переходять у власність отримувача. Платник має право Зазначити в платіжному доручення дату валютування, яка НЕ ??может буті пізніше 10 календарних днів после складання платіжного доручення; день складання НЕ Враховується.
Основні вимоги до организации РОбочий дня та документообігу
Банк платника пріймає документи від КЛІЄНТІВ у порядку, Який регламентується режимом роботи банковского встанови. Організація РОбочий дня обліково-операційних працівніків встановлюється з таким розрахунком, щоб Забезпечити своєчасне оформлення грошово-розрахункових документів и відображення їх в бухгалтерському обліку за балансовою та позабалансові Рахунка та формирование ЩОДЕННИЙ балансу встанови банку. З метою его визначення Кожна установа банку розробляє графік документообігу з урахуванням регламенту роботи Центральної розрахункової палати ПІБ.
Документообіг по Банківських операціях представляет собою послідовний рух грошово-розрахункових документів від моменту їх складання до завершення операцій за робочий день. Головна мета организации документообігу - своєчасність відображення Банківських операцій по Рахунка.
У графіку документообігу зазначається конкретну годину проходження документів від одного структурного підрозділу до Іншого. Графік документообігу винен містіті Терміни Надходження (прийому) та обробка документів. Проходження между структурними Підрозділами течение РОбочий годині, качаном и завершенням операційного дня, встановлюється керівніком встанови банку.
Робочий день бухгалтерських працівніків складається з:
? операційний годину банку (це частина операційного дня, протягом которого пріймаються документи від КЛІЄНТІВ на переказ и відклікання, что мают буті оброблені, передані та віконані банком течение цього самого РОбочий дня);
