кодування не тільки прямого, але і непрямого майнової шкоди, може відразу "відлякати" неплатоспроможних або недобросовісних партнерів.
Якщо партнерами є фізичні особи, то треба мати оцінну інформацію про платоспроможність всього цільового сегмента ринку, що складається з фізичних осіб з певними ознаками їх поведінки на ринку.
Перевірка дієздатності партнерів по операціях перевіряється наступним чином.
. Встановлюється правомочність партнера по угоді в частині що беруться ним на себе зобов'язань. Наприклад, чи має він ліцензію і чи не прострочена вона, на який вид діяльності у нього ліцензія. p align="justify">. З'ясовується, не розглядаються чи проти партнера майнові позови в судах, яка небезпека відчуження у партнера того майна, яке йому необхідно для виконання своїх зобов'язань. p align="justify">. Перевіряється, чи надійні права власності партнера на майно, яке має ключове значення для виконання ним контракту, надійність прав власності, отриманої можливо внаслідок незаконно проведеної приватизації. p align="justify">. З'ясовується, не закладені чи партнером майнові об'єкти, які можуть знадобитися йому для виконання зобов'язань. p align="justify">. Встановлюється, чи не знаходиться партнер під опікою, не обмежена чи його дієздатність за законом чи за яким або внутрішнім або зовнішнім умовам - уством акціонерного товариства, іншими контрактами, розподілом повноважень в організації, необхідністю затвердження контракту зборами і пр.
. Визначається, чи не будуть використовувати партнером при виконанні договору технології, захищені не своїми патентами на винаходи, чи не порушуються їм права промислової та інтелектуальної власності. p align="justify"> Дієздатність партнера щодо конкретної угоди може бути оцінена наступними прямими і непрямими способами:
вимогою всіх документів, що підтверджують дієздатність партнера (діючу ліцензію, статут підприємства, документи, що підтверджують повноваження ведучого переговори, свідоцтво про права власності і пр.);
отримання від партнера письмових запевнень у вигляді відповідей на письмові запити в діловому листуванні, спеціальної преамбули в контракті і пр.;
наведенням довідок в реєстраційних палатах з приводу виданих державних ліцензій на право ведення операцій певного типу;
зверненням до судових органів за місцем юридичної адреси партнера із запитом про вжиті судом позовах до партнера;
проведенням перевірки патентної чистоти пропонованого продукту, перевірки каталогів зареєстрованих товарних знаків та авторських прав;
перевіркою прав власності партнера на нерухомість у відповідних загальнодоступних регіональних реєстрах нерухомості;
вимогою від партнера надати страховку титулів власності на ключове для контрактних відносин з ним майно.
У сучасних умовах розвитку російської економіки велике значення має і перевірка не фіктивності партнера. Тут слід побоюватися входити в ділові відносини з підставними фірмами-постачальниками, які можуть створюватися для прикриття справжніх одержувачів коштів замовника, до яких через трансферні угоди за завищеними цінами через незабезпечені позики вони можуть бути "перекочений". p align="justify"> З метою отримання шахрайських доходів навіть заради одиничних, але великих угод можуть знову створюватися і після отримання авансів терміново ліквідуватися фіктивні фірми, в тому числі і оформлені на підставних осіб.
Фіктивні фірми - постачальники можуть бути навіть не зареєстрованими, в буквальному сенсі неіснуючими. Однак, в договорах з ними для перерахування коштів (авансів або оплати за фактом поставки товару, чия якість виявляється пізніше) від замовника можуть бути зазначені цілком реальні банківські рахунки третіх осіб. p align="justify"> Особливо небезпечна юридична фіктивність партнера (постачальника) який є фізичною особою, не зареєстрованою як індивідуального підприємця і не несе тоді повну матеріальну відповідальність за прямий і непрямий збиток від невиконання своїх зобов'язань. До цієї ж категорії ризиків взаємодії з фіктивним партнером - індивідуалів відноситься і ризик оформлення ним угод на ім'я третьої особи за підробленими або викраденим документам. p align="justify"> При укладанні контрактів може насторожити і те, що замість відносин з солідною і має серйозну майнову базу материнської фірмою, пропонується укласти договір з її дочірньою структурою, яка необхідної майнової базою не володіє. При цьому материнська фірма солідною відповідальності, за договором, не несе. p align="justify"> У найгіршому варіанті, така ситуація може означати, що материнська фірма свідомо і економічно обгрунтовано пішов від ризику і відповідальності за найбільш ризикованим видах операцій. Це мо...
