ДЖЕНЬ тенденцій у легалізації злочинна доходів, что проводимо Груп з розробки ФІНАНСОВИХ ЗАХОДІВ Боротьба з відміванням грошів (FATF), Егмонтською Груп органів фінансової розвідкі та регіональнімі групами з розробки ФІНАНСОВИХ ЗАХОДІВ Боротьба з відміванням грошів (APG, MONEVAL, CFATF, GAFISUD) дозволяє сделать Висновок, что под терміном В«засоби відмівання грошівВ» треба розуміті складаний категорію, что в логічно-конструктивного плані Складається з трьохмірної структури таких зрозуміти, як: а) послуги, что експлуатуються для цілей відмівання грошів, б) інструменти, что експлуатуються для цілей відмівання грошів; в) інстітуціональні структур, что експлуатуються для цілей відмівання грошів [34, c. 7]. p> Розглянемо наведення тіпологію більш детально.
Перший сегмент тіпології - послуги, что експлуатуються для цілей відмівання грошів у структурованому вігляді поділяються на складові:
1) банківські послуги on-line;
2) Електронні перекази;
3) приватна банківська справа [34, c. 9]. p> Банківські послуги on - line . Доступ до таких услуг через Інтернет может використовуват злочинців для В«відміванняВ» грошів. Три основні характеристики інтернету обумовлюють цею ризико: легкість доступу до послуг через Інтернет; відсутність фізічного контакту между Клієнтом и установою банку; ШВИДКІСТЬ Електрон операцій.
Електронні перекази. Розвиток систем Електрон переказів як на валовому так и роздрібному рівнях надає больше Територіальне охоплення та ефективність у проведені переказів. Система SWIFT здійснює всі больше Банківських переказів, а в роздрібному банківському секторі послуги телефонного та електронного банкінгу дозволили Клієнтам Здійснювати фінансові Операції без особіст контакту з працівнікамі фінансової встанови.
ПОПР ВСІ ПЕРЕВАГА Електрон переказів, існують слабкі місця, Які є Привабливий для Використання їх у відміванні грошів або фінансуванні тероризму. За перше, це Відмінності в законодавчий полі по вопросам протідії легалізації в різніх странах, а конкретно відмінність вимог до обов'язкових реквізітів документів за електронними переказуют.
За одному, Використання множини переказів з метою создания складного або заплутаного фінансового сліду з метою уникнення Виявлення.
За Третє, Використання фальшивих документів ідентіфікації особини, підставніх ОСІБ або компаний-оболонок для забезпечення В«чистихВ» реквізітів при проведенні переказів.
Для цілей протідії відміванню грошів через Використання Електрон переказів звітність,: а) впровадіті неухильне Дотримання Країною Спеціальної Рекомендації FATF VII В«Грошові ПереказиВ», б) Встановити граничну суму переказу для подання звітів національному органу фінансової розвідкі; в) Розробити чіткі КРИТЕРІЇ Використання Електрон переказів злочинців. Такі КРИТЕРІЇ повінні використовуват у програмному забезпеченні для автоматичного відслідковування операц...
