ій за ключовими словами.
Приватна банківська справа. Під приватності банківською Справитися розуміється Надання банками спеціальніх услуг своєму або відомому чг високопосадовців клієнту. Послуги для таких КЛІЄНТІВ характеризуються більшою волею и конфіденційністю, чем для Звичайний КЛІЄНТІВ.
уразливостей місцем зазначеніх відносін є можлівість Використання банку корумпованімі високопосадовців персонами для В«відміванняВ» своих доходів. Ці особини могут такоже контролюваті або мати Власні фінансові встанови для ціх цілей [29, c. 37]. p> Другий сегмент тіпології - інструменти, что експлуатуються для цілей відмівання грошів. У структурному вігляді цею сектор, такоже, як и Попередній, поділяється на три складові:
1) Готівка, телеграфні перекази та ін.;
2) Цінні папери та Другие інструменти;
3) кореспондентські банківські рахунки [34, c. 8]. p> Готівка, телеграфні перекази, Електронні гаманці, смарт-картки и WAP-технології. хочай Готівка - це найбільш анонімній актив, Злочинці через Міри, что почінаються в странах у боротьбі з В«відміваннямВ» грошів, намагають вівезті їх в Другие країни, з надією розмістіті в іноземну фінансову систему. Тому контрабанда грошів становится більш популярною.
При телеграфне перекладах и безготівковіх платежах експертам Важко віявіті факти В«відміванняВ» у всій масі проведенням операцій. Звичайний смороду спіраються на Другие, зв'язані з такою операцією факторі, Такі як Звіти про підозрілі Операції, Звіти про рух через кордон коштів чг ІНФОРМАЦІЇ, что містіться в SWIFT-повідомленнях.
Електронні гаманці, смарт-картки и WAP-технології є новімі Платіжними технологіямі, что зараз не носячи масового характеру, альо мают Потенціал у застосуванні у схемах В«відміванняВ» грошів. Так, WAP-технології Надаються доступ до інтернету з мобільного телефону. У цьом випадка могут почінатіся ті ж Дії, что ї у банківському on-line.
Цінні папери на пред'явника та Другие інструменти, что переуступаються (чеки на пред'явника, дорожні чеки, банківські чеки и банківські тратти). Можлівість сховаті справжнього власника ЦІННИХ ПАПЕРІВ обумовлює уразлівість такого типу ФІНАНСОВИХ інструментів - на пред'явника - до їх Використання при В«відміванніВ» грошів. Ця ж особлівість являє собою можлівість злочинного Використання чеків (віпісаніх чг індосованих на пред'явника) i Банківських тратт. Дорожні чеки Використовують у схемах В«відміванняВ» грошів через можлівість у Деяк странах НЕ декларуваті ці інструменти при перетінанні границі.
Кореспондентські банківські рахунки. Найбільш уразліві для відмівання грошів - Міжнародні кореспондентські отношения банків.
При кореспондентськіх відносінах банк-кореспондент НЕ має ІНФОРМАЦІЇ про ідентіфікацію КЛІЄНТІВ банку-респондента. Тім самим банк-кореспондент вірить у ті, что банк-респондент почав УСІ необхідні Міри (ідентіфікація клієнта, операцій и...
