е забезпечений технікою банк ... Третій документ - Статут КБ, в ньому розписано все те, що повинен містити статут, де визначається форма банку, вид операцій, які здійснюватиме банк, схема управління банком, тобто вся організаційна діяльність. Розписується частка учасників та сума внесків до статутного капіталу, при цьому необхідно мати на увазі, що в момент створення банку засновники можуть 20% статутного капіталу внести матеріальними засобами, а в подальшій діяльності банку ця частка повинна знижуватися до 10%. Протокол зборів засновників - це наступний документ - повинен відображати рішення про створення банку, в якій формі, хто керівник, хто головний бухгалтер, порядок зняття і призначення. У практиці присутній такий принцип: голова правління банку запрошується на роботу, затверджується зборами пайовиків строком на 5 років. Також треба подати копію платіжного доручення за оплату держмита становить 1% оголошеного статутного капіталу, вона зараховується до федеральний бюджет.
Наступний документ - нотаріально завірена копія свідоцтва про державну реєстрацію засновників банку - юридичних осіб, а також аудиторські висновки про їх стані протягом 3 років, ну і деякі інші дані. Наприклад, фізичні особи - засновники повинні представити декларацію, завірену податковою службою, що він не повинен по податках.
У пакет документів на реєстрацію подаються також анкети претендують на посаду керівників та головного бухгалтера банку, притому у них повинно бути спеціальна освіта: економічна, юридична, не менше року досвіду роботи в банку. Додається також список засновників банку, з розписаними частками акцій і пайового внеску.
При реєстрації є ще вимоги до назви: на слова "Росія, центральний, федеральний "потрібен дозвіл. Територіальне управління ЦП, прийнявши пакет документів, повинно це підтвердити і приготувати зауваження, після чого цей пакет повертається на доопрацювання. Якщо дається позитивний висновок, то воно з пакетом документів направляється в ЦБ, в департамент реєстрації та ліцензування банківської та аудиторської діяльності, там він ще раз перевіряється і при позитивному рішенні підписується свідоцтво про державної реєстрації цього банку і видається штамп на примірник Статуту, і ставиться печатка і підпис одного із заступників голови ЦБ. 2 примірники Статуту та свідоцтво про реєстрацію направляються в управління, яке потім один примірник вручає банку з повідомленням про реєстрацію і з вимогою сплатити 100% статутного капіталу в місячний термін.
Якщо банк створюється у формі АТ, те в 10 денний термін банк повинен направити в ЦП документи про реєстрацію та звіт, про першої емісії акцій. Після підтвердження про оплаті статутного капіталу зареєстрованому банку видається відповідна ліцензія.
У Нині існують такі види ліцензій: ліцензія на здійснення банківських операцій з коштами в рублях без права операцій з фізичними особами, так звана обмежена ліцензія. Другий вид ліцензії - здійснення банківських операцій з коштами в рублях і в іноземній валюті, з правом залучення фізичних осіб, тобто це розширена ліцензія, і ліцензія на залучення у внески і розміщення дорогоцінних металів і так далі - це ліцензія генеральна, тобто дає право виконувати всі банківські операції, а також без обмежень встановлювати кореспондентські відносини з іноземними банками та правом відкриття філій за кордоном.
Після реєстрації банку банк може створювати представництва чи філії або відділення поза місцем знаходження головного офісу банку. З 1996 року їх створення здійснюється в порядку повідомлення, тобто спочатку все створюється, а потім вже реєструється.
ЦП та його територіальні органи можуть відмовити засновникам у створенні КБ. Які мотиви відмови? По-перше, це невідповідність кваліфікації керівників, по-друге, це фінансова неспроможність засновника, потім, це не відповідність поданих документів. Якщо ЦБ відмовляє в реєстрації та видачі ліцензії або порушує терміни, виділені для видачі ліцензії, то це рішення може оскаржуватися засновниками в суді, де треба довести, що ЦБ порушив законодавство. Як правило, це даремний захід. p> Ліквідація здійснюється: відкликанням ліцензії, про що відбувається публікація у пресі, причому відгук проводиться за ініціативою ЦБ. При відкликання ліцензії, якщо не вжито заходів по санації банку, то в банку повинна створюватися ліквідаційна комісія з участю в її складі представника ЦБ. Вся операційна діяльність до початку роботи ліквідаційної комісії припиняється, і контроль за діяльністю такого банку здійснює то територіальне управління ЦП, за яким числиться цей КБ.
У ході своєї діяльності відповідно до законодавства КБ можуть виробляти різні реорганізації, це може бути: зміна форми власності, злиття з іншими банками, приєднання до них, роз'єднання ... Тобто наміри банку провести реорганізацію повинні протягом місяця з моменту прийняття рішення повідомлятися в територіальне відділення ЦБ, щоб була виявлена ​​законо...
