вом. p> Дана ситуація зумовила необхідність активізації роботи комісії з даними державами. ФАТФ був підготовлений спеціальний звіт з проблеми зазначених держав, в якому були дано критерії визначення держав, які не беруть адекватних заходів по боротьбі з відмиванням грошей, і перераховані дані країни. Комісією пропонувалася система заходів відносно даних країн, рекомендована при проведенні операцій з ними.
У липні 2000 р. влада США інструктували фінансові інститути країни про необхідність контролю про здійсненні операцій з 15 державами, які не вживають адекватних заходів по боротьбі з відмиванням капіталу і не співпрацюють у цій сфері з світовим спільнотою. У цьому зв'язку Управлінням по боротьбі з фінансовими злочинами Міністерства Фінансів США (Financial Crimes Enforcement Network - FinCEN) був розісланий циркуляр (Advisory) про систему заходів, необхідних до прийняття фінансовими інститутами при проведенні операцій з кредитно-фінансовими установами країн, потрапили до В«чорного спискуВ».
На думку FmCEN і ФАТФ система боротьби з відмиванням грошей у ряді цих країн має ряд серйозних недоліків:
1. Відсутня відповідна міжнародним нормам законодавча база щодо боротьби з легалізацією злочинних доходів.
2. Статті Кримінального Кодексу, стосуються відмивання грошей, не мають практичного застосування та малоефективні.
3. Також відсутня система ідентифікації клієнтів при проведенні великої кількості фінансових операцій.
4. Фінансові інститути не зобов'язані інформувати правоохоронні органи про підозрілі операції.
5. Не існує ефективної системи контролю за діяльністю фінансових інститутів.
6. Не існує ефективної системи надання інформації правоохоронним органам інших країн у рамках двосторонніх міжнародних угод для доказу фактів відмивання грошей.
У цьому зв'язку всім банківським установам США настійно рекомендується посилити контроль за комерційними та інвестиційними операціями, що мають відношення до кредитно-фінансових установам неблагонадійних країн, які здійснюються за нестандартними, неідентифіковані і незрозумілими схемами, а також за операціями, які виконуються з цих держав через треті країни, якщо їх виконання за зовнішнім ознаками обумовлено комерційною необхідністю.
З метою захисту міжнародної фінансової системи від можливих ризиків, пов'язаних з проведенням операцій зі країнами, які не здійснюють належного співробітництва в галузі боротьби з відмиванням капіталу, організації FAFT і FinCEN рекомендують країнам-членам комісії до прийняття щодо вищевказаних країн заходи наступного характеру:
- відкриття рахунку у фінансовій установі можливе тільки за умови надання даній установі заявником справжньої інформації про власника рахунку;
- з боку фінансових установ особлива увага повинна приділятися будь-яким операціям, пов'язаним зі країнами, що не бажають співпрацювати у сфері боротьби з відмиванням грошей. У Зокр...
