рік, підготовленим за запиту ООН, загальний оборот злочинних коштів по всьому світу склав 1,6 трлн. доларів. Причому 70% цієї суми становить дохід від продажу наркотиків. Вважається, що в даний час реальний оборот "брудних" грошей становлять близько 2-3 трлн. доларів. Приблизно половина цих коштів - прибуток злочинних організацій, "відмивають" через легальну економіку. [18]
При цьому злочинна діяльність динамічно В«інтернаціоналізуєтьсяВ». Користуючись тим, що багато урядів відкривають свої кордони для вільної торгівлі та підвищення конкурентоспроможності економіки, транснаціональна злочинність може поставити під загрозу сталий розвиток будь-якого суспільства. Для В«відмиванняВ» грошей зазвичай вибираються країни, кредитно-фінансовій системі яких притаманні такі відмітні ознаки: нестабільна правова база; таємниця комерційних і/або банківських операцій і невизначені закони про їх реєстрацію; відсутність перешкод (або мінімальні обмеження) щодо обміну іноземної валюти і відкриття анонімних (номерних) банківських рахунків; відсутність податків або низьке оподаткування доходів іноземних корпорацій і т.п.
Існують та інші привертають чинники, зокрема географічне положення, близькість торгових шляхів, хороші засоби транспорту і зв'язку, відносно стабільний політичний клімат, наявність статусу офшорної зони та ін Країни з перехідною економікою, в тому числі і Білорусь, стають об'єктом операцій організованих злочинних груп, що діють через кордони. Основним змістом їх діяльності було і залишається отримання незаконних доходів, легалізація та впровадження отриманих коштів в офіційну економічну діяльність. [19]
Механізм "Відмивання" грошей можна охарактеризувати трьома основними стадіями. p> 1. "Прання"
Задача "Працівника кримінальної пральні" на цій стадії полягає в тому, щоб ввести "Чорний" нал в оборот за допомогою перетворення нелегальних доходів в іншу валюту або купюри іншого достоїнства, дорожні чеки, акції, облігації та інші фінансові інструменти. До основних методів на цій стадії відносяться:
В· Використання пунктів з обміну валюти. За допомогою обмінних пунктів злочинці перетворюють гроші мафії в купюри різного достоїнства інших валют, уникаючи використання банківських рахунків. Для обмінних пунктів характерно те, що вони не мають системи внутрішнього контролю та їх діяльність не підлягає суворої регламентації. Додатково до цього більшість відвідувачів пунктів обміни валют - випадкові люди. Цей факт значно ускладнює роботу правоохоронних органів при виявленні осіб, дійсно здійснюють "відмивання" грошей, а не простих туристів, які купують або обмінюють привезену на покупку сувенірів валюту.
В· В«ЗмішуванняВ». Суть даного прийому полягає в тому, що злочинцями через туристичні агентства, банки та обмінні пункти купуються дорожні чеки, єврочеки і інші фінансові інструменти, легко перетворюються в готівку практично в будь-якій точці земної кулі. Причому кожна покупка здійснюєтьс...
