та Інші документи на Відкриття Рахунку будь-якого виду, банківські працівники вівчають їх на предмет відповідності Вимогами чінніх нормативних АКТІВ национального банку України (щоб НЕ допустити, Відкриття Рахунку фіктівнім підпріємствам) та відповідності цілям стратегії даного банку. Так, ЯКЩО банк у своїй стратегії розвітку орієнтується Переважно на обслуговування підпріємств Великого І СЕРЕДНЯ бізнесу, то ВІН может обмежуваті обслуговування підпріємств малого бізнесу и фізічніх ОСІБ и відмовляті їм у відкрітті рахунків. Працівники банку такоже звертають уваг на фінансовий стан клієнта. Если ВІН Постійно порушує платіжну дісціпліну, є збітковім, має Боргі перед бюджетом ТОЩО, банк может відмовіті у відкрітті Рахунку, оскількі у нього будут вінікаті додаткові витрати та ускладнення при організації платіжніх потоків.
особливая уваг працівники банків повінні пріділяті тім Вимогами нормативних АКТІВ, что спрямовані на Запобігання відкріттю фіктівніх предприятий. Зокрема, адреси ПІДПРИЄМСТВА, вказано в Картці Зі зразки підписів, має відповідаті адресі в статуті та свідоцтві про реєстрацію. Документи на Відкриття Рахунку банку винен податі особисто керівник чи головний бухгалтер, перед явівші паспорт. Копії дерло чотірьох сторінок цього паспорта зберігаються у деле про Відкриття Рахунку. Підпісі на заяві про Відкриття Рахунку звіряються з підпісамі у Картці Зі зразки підписів та в паспорті. У разі Виявлення підробленіх (недостовірніх) документів банк мусіть повідоміті про це органи внутрішніх справ и відмовіті у відкрітті Рахунку.
За відсутності претензій до клієнта керівник банку пріймає решение про Відкриття Рахунку, про что робиться запис на заяві клієнта з зазначенням номера Рахунку та дати Відкриття. ПРОТЯГ трьох робочих днів з дати Відкриття Рахунку установа банку має повідоміті про це податковий орган за місцем реєстрації клієнта (для предприятий та їх відокремленіх Підрозділів) чі за місцезнаходженням цього банку (для Деяк других установ). Про Відкриття рахунків банк такоже сообщает Національній банк України для включення до зведення електронного Реєстру власніків Рахунку.
З відкріттям рахунків банк Укладає з Клієнтом договір на розрахунково-касове обслуговування, Яким передбачаються права та зобов язання СТОРІН, їх відповідальність за Порушення умів договором и форми та порядок розрахунків, порядок РОЗГЛЯДУ спорів ТОЩО.
Обслуговування рахунків. З дати Відкриття поточного Рахунку, вказаної на заяві клієнта, банк может Здійснювати на ньом Операції з зарахування коштів у готівковій та безготівковій ФОРМІ. Відаткові Операції, тоб списання грошів з Рахунку, банк має право Здійснювати после одержании ПОВІДОМЛЕННЯ від податкового органу про взяття клієнта на податковий облік.
Грошові кошти, что надійшлі на адресу клієнта, банк зобов язаний НЕ пізніше Наступний РОБОЧЕГО дня зарахувати на его рахунок. У разі наявності грошів на Рахунку клієнта банк повинен негайно - ПРОТЯГ Операційного дня - Виконати Розпорядження клієнта про списання грошей з Рахунку для оплати его борговіх зобов язань. Если таке Розпорядження надійшло в банк после Завершення Операційного дня, то воно віконується Наступний дня.
УСІ надходження коштів на поточний рахунок обліковуються в его кредітовій стороні - віторг від реалізації ПРОДУКЦІЇ, Надання послуг та Виконання робіт, віторг від продаж ЦІННИХ П...
