. Брокер, який обслуговував покупця, вносить ім'я та адресу покупця і посилає обидва документи реєстратору акцій компанії-власника. Реєстратор на підставі даних формуляру для передачі права власності на цінні папери анулює старі свідоцтва, викреслює ім'я колишнього власника з реєстраційної книги і виписує нове свідоцтво на ім'я покупця, а також заносить його ім'я та адресу в книгу обліку власників акцій.
Клієнт має право вимагати від банку особливого режиму для свого рахунку. Під особливим режимом зазвичай розуміють залишення поштової кореспонденції клієнта в банку, коли за міркувань конфіденційності клієнт зацікавлений тому, щоб вся його пошта залишалася в банку, звідки він її забирає особисто або за допомогою своїх довірених осіб. Обслуговування рахунків з особливим режимом вимагає великих банківських витрат, ніж обслуговування звичайних рахунків, тому статус особливого рахунку надається, як правило, лише з дозволу керівництва банку.
2. Клієнт укладає з банком договір про управління портфелем інвестицій, за яким банк самостійно займається всіма питаннями купівлі-продажу інвестицій клієнта. Банківський консультант проводить попередню бесіду з клієнтом, звертаючи особливу увагу на термін вкладу та бажання його власника. При цьому банк несе всю відповідальність щодо формування структури цього портфеля, купівлі - продажу цінних паперів, і відповідає перед клієнтом за забезпечення прибутковості коштів, інвестованих в його користь. Разом з тим банківський консультант прагнути до того, щоб у клієнта сформувалося власну думку щодо пріоритетів майбутньої інвестиційної політики та націлює його на спільний пошук оптимального рішення. Звичайно банк пропонує клієнту скласти довіреність і заповіт встановленої форми про передачу всіх прав за рахунком іншій особі разі настання певних обставин. Крім того, банк і клієнт підписують Генеральна угода про спільну діяльність. При проведенні довірчих операцій керівництво банку прагне до використання коштів клієнта з максимальним прибутком, у той же час, забезпечивши залучення нових клієнтів. [6] p> У класичному варіанті (в якому він існує на світовому фінансовому ринку) траст був задуманий як форма управління капіталом клієнта, ім'я якого не розголошується. Для цього в різних країнах існують різні способи приховування імені власника грошових коштів, при цьому податки за клієнта платить довірчих керуючий.
Після того, як вигодонабувач отримав кошти від довірчого керуючого, він передає їх засновнику трасту (як правило, це довірена особа власника), той повертає їх власнику. За класичною схемою керуючий діє самостійно з третіми (по відношенню до реального власнику) особами. Можливі варіанти, коли вигодонабувач і засновник трасту одне і теж особа. У цьому випадку одна ланка у наведеній ланцюжку відсутня. Вигодонабувач не може бути власником - в цьому випадку стає відомим його ім'я, а такий вид взаємодії називається вже не траст, а управління активами.
У Росії умови обов'язкового зазначення імені реального власника закріплено в ч.2 ГК РФ і ін документах, що регламентують дії довірчих керуючих. Поряд з рядом ін обмежень це не дозволяє класифікувати дії з управління коштами клієнтів як траст, а дає можливість говорити лише про його елементах.
1. Засновник управління визначає порядок управління активами з фінансовим посередником у Відповідно з умовами надання послуги та підписує договір довірчого управління майном.
2. На підставі підписаного договору засновник перераховує певну грошову суму в банк на рахунок довірчого управління, що відкривається фінансовому посереднику. У разі передачі в довірче управління цінних паперів, засновник переводить їх на рахунок депо (рахунок довірчого керуючого) в депозитарій.
3. Керуючий (Фінансовий посередник) формує і керує інвестиційним портфелем на ринку цінних паперів, здійснюючи на ньому допустимі договором і законодавством операції, використовуючи при цьому рахунок довірчого управління в банку та/або рахунок депо. На рахунок довірчого управління в банку надходять всі кошти, одержувані в ході управління, а на рахунок депоценние паперу.
4. Керуючий забезпечує інформаційне обслуговування засновника про виконання договору довірчого управління, надаючи відповідні звіти за вказаними в договорі формам та строками.
5. Отримання вигодонабувачем по закінченні дії умов договору активів та/або доходу від управління у вигляді грошових коштів та/або цінних паперів.
Банк може виступати і в якості керуючого, тоді схема довірчого управління значно змінюється.
Банк за обслуговування рахунків В«депоВ» отримує комісійні незалежно від числа і обсягу операцій за цілий місяць. У той же час клієнт оплачує послуги банку по операціях з готівкою цінними паперами у розмірі 0.25% від номіналу вартості паперу. Оплата проводиться по кожній конкретній ситуації протягом трьох банківських днів з моменту виконання операції за допомогою п...
