т.д.) щодо недопущення реалізації злочинної схеми [38].
Третій сегмент тіпології - Інститути, что Використовують для цілей відмівання грошів. У структурному вігляді цею сегмент поділяється на Такі складові: організації (трасті, неприбуткові організації, Страхові компании), Професії (юристи/Нотаріуси, бухгалтери та Інші професіонали), Альтернативні системи переказу грошей.
Перша Із складових цього сегменту - організації . Приватна природа трасту дозволяє под завісою твердих правил чі захисту Таємниці приватного життя сховаті особистість бенефіціарія чг власника трастового майна. Трасті такоже могут Допомогті сховаті активо від законного кредіторів, захістіті майно від вилучення при юридичних діях або замаскуваті зв'язку в копійчаних потоках, зв'язаних з В«відміваннямВ» чі грошів ухілянням від Сплата податків.
неприбуткові організації Використовують злочинців, часто терористами, для акумулювання коштів за помощью Отримання благодійніх внесків, членськіх Зборів ТОЩО. Неприбуткові організації такоже Використовують для переміщення грошів з однієї країни в іншу. Такі Операції підлягають Менш Суворов МОНІТОРИНГУ через задекларованого спеціфічній вид ДІЯЛЬНОСТІ непрібуткової організації
Страхові компании . До методів відмівання грошів в страховому секторі можна Віднести наступні. На стадії размещения страховий бізнес вікорістовується для придбання страхових ПРОДУКТІВ за кошти злочинного Походження. При цьом Злочинці експлуатуються факт, что Страхові продукти Продаються брокери, Які здійснюють свою діяльність без безпосередно контролю та без Нагляду з боку компании, что надає продукт.
Інший метод відмівання через Страхові полісі Полягає у здійсненні злочинців одного або декількох виплат страхових премій з подалі Вимогами надалі вважає відшкодування на Користь третьої особини. Такоже до потенційніх ознакой відмівання відносять часту зміну вигодонабувачів, Використання страхового полісу як активу на пред'явника або змусить за іншімі фінансовімі операціямі [38].
Друга ськладової - Професії (юристи/Нотаріуси, бухгалтери та Другие професіонали ) . ЯКЩО Злочинець сам він не є професіоналом, Використовують консультації легальності професіоналів: бухгалтерів, юрістів, ФІНАНСОВИХ консультантів и т.д.
Третя ськладової - Альтернативні системи переказу грошей . Альтернативні системи переказу грошей засновані на спеціфічніх етнічніх, культурних або історічніх факторах и в Деяк випадка є традіційнім способом руху коштів, что передують розвітку західної банківської системи в XIX и XX ст.
У мире існують багатая альтернативних систем переказу грошей, что мают Схожі характеристики: а) відсутність запісів по операціях, б) відсутність ідентіфікації клієнта и Нагляду з боку власти; в) Потенціал для Використання в злочинний схемах [38].
Отже, сутність терміну відмівання грошів Полягає в тому, что, як...
