0-3600036309, 25279309,25611309,255476003126000001751127,75
Таблиця 19 - Визначення терміну окупності інвестицій
ПоказательДенежние кошти по місяцях, тис. руб.5678910Інвестіціі - 900 Прибуток - 3636280611547312Денежний потік - 93636280611547312Денежний потік (наростаючим підсумком) - 936-900-620-9538850Норматів дісконтірованія0, 0150,0150,0150,0150,0150 , 015Денежний потік з урахуванням дисконтування - 950,0436,54284,2620,165555,205316,7 Грошовий потік з урахуванням дисконтування (наростаючим підсумком) - 889,2-855-589-8,55511,1807,5
Результати розрахунків, відображені на графіку (рис. 3).
Рисунок 3 - Графік фінансового профілю проекту
Висновок: З даного графіка видно що інвестиції починають окупатися з дев'ятого місяця.
. Оцінка ризиків і страхування
Серед ризиків, які вимагають обговорення і підробітки в бізнес-плані, виділимо наступні:
низькі обсяги реалізації;
протидія конкурентів (можливе зниження цін тощо);
неплатежі;
природно - природні ризики;
Оцінка ризиків і страхування від них наведено в табл. 19.
Отже, з аналізу, проведеного в даному розділі, можна зробити висновок про те, що, незважаючи на всі свої слабкі сторони і конкуренцію, наша фірма має реальні шанси влаштуватися на ринку.
Таблиця 20 - Оцінка ризиків і страхування
Види рісковПрічіни вознікновеніяВід ущербаВероятность настання,% Тип ріскаПрограмма страхування від ріскаКоммерческіе ріскі1) Низькі обсяги реалізації (нижче запланованих) Техніко-експлуатаційні; фактори сфери обращеніяФінансовий; втрати времені15Допустімий Ретельна розробка виробничого плана2) Протидія конкурентів (зниження цін і т.п.) ВнешніеФінансовий; втрати часу, шкоди іміджу фірми20Допустімий (тому є можливості щодо зниження цін) Передбачення можливої ??реакції конкурентів; планування контрзаходів (зниження цін, пропозиція додаткових послуг) 3) Падіння спросаСоціально - економіческіеФінансовий; втрати времені5От допустимого до критическогоПрогнозирование коливань ринку Диференціація постачальників і підрядників; робота з перевіреними постачальниками та підрядниками 100 -% оплата до виконання послуги; розрахунки на месте4) непостачання необхідного товару поставщікаміФактори сфери обращеніяФінансовий; втрати времені5Допустімий5) Неплатежі Фактори сфери обращеніяФінансовий1От допустимого до крітіческогоФінансовие ріскіРіск неповернення кредітаОшібкі бізнес-плану; фактори сфери обращеніяФінансовий; материальный20КритическийТщательная опрацювання фінансового та інвестиційного планів, забезпечення можливості закласти або продати частину імуществаСоціальние ріскі1) Витік комерційної інформацііНарушеніе дісціпліниФінансовий5От допустимого до крітіческогоОб'явленіе наказом по підприємству інформації, що є комерційною таємницею; чітка регламентація інформації та т.п.2) Витік кадровНесовершенство кадрової політики та організаційної структурыТрудовой5ДопустимыйРазработка конкретних заходів з підвищення зацікавленості працівників у праці (річна премія); створення сприятливого соціально-психологічного клімату в коллектівеПріродно-природні ріскіПожар, рясні дощі, по...
