кументи, справжність яких викликає сумнів.
Перевірка відповідності відомостей, представлених клієнтом, фактичним даним. Необхідним елементом перевірки можливого партнера є встановлення його фактичного місцезнаходження. Багато служби безпеки (СБ) підприємств після отримання документів від потенційних партнерів перевіряють адреси, зазначені в цих документах, шляхом виїзду в офіси, в місця розташування складів, зазначених клієнтом, і т. д.
У ситуації, коли підприємство орендує приміщення, у власника необхідно з'ясувати наступні питання: чи вчасно сплачується орендна плата, якщо були затримки, то які їхні причини; яка думка орендодавця про надійність і чесності наймача. Особливу увагу треба звернути на час оренди приміщення (До перевірки і на майбутній період). Якщо виявиться, що дане приміщення або його частина передбачуваний клієнт тільки що зняв строком на один - два місяці, можливо, це зроблено для маскування протиправних дій. У таких випадках потрібно вжити заходів обережності або додаткову перевірку. На приклад, уточнити, за якою адресою перебувала фірма раніше, де вона збирається розміщуватися в подальшому, якщо в іншому місці, то де саме, з ким ведуться переговори, які документи підтверджують це і т. д.
Доцільно переконатися, що фірма збирається працювати надалі, зокрема, набуває необхідну техніку, обладнання, штат працівників та ін, тому при виїзді слід оглянути обстановку всередині приміщення, переконатися в наявності штату працівників підприємства, з'ясувати дані про їх чисельність і т.д.; оглянути не тільки офіс підприємства, а й виробничі та складські приміщення. Якщо в ході перевірки виявиться, що фірма не має ні виробничих, ні складських приміщень, будівля орендовано на невеликий термін, в штаті значаться тільки керівники підприємства, та ще не з місцевих жителів, це має насторожити СБ
Як зазначено, багато злочини скоюються фіктивними підприємствами, існуючими тільки В«на паперіВ». Тому на цьому етапі слід організувати роботу по збору інформації на потенційного партнера з джерел, достовірність даних яких не викликає сумнівів. У Реєстраційній палаті можна перевірити ще раз факт офіційної реєстрації цього підприємства, відповідність даних реєстраційної палати та наданих клієнтом установчих документів. p> Елементарним, але ефективним прийомом перевірки є встановлення через міську телефонну мережу приналежності телефону, зазначеного в рекламному оголошенні, а також адреси, за якою він встановлений.
Поряд з перевіркою можливого партнера на предмет дійсності реєстрації в державних установах і фактичного місцезнаходження, необхідно з'ясувати в ліцензійних палатах право заняття тим чи іншим видом підприємницької діяльності, якщо для цього у відповідності з нормативними документами потрібне отримання дозволу (ліцензії).
Виключно корисні дані про своєчасність та повноту сплати податків майбутнім партнером, які в сукупності з іншими відомостями об'єктивно характеризують підприємство та його керівників. Якщо виявиться, що дане підприємство тривалий час не сплачує податки, велика ймовірність, що пропонований договір також не виконаний, а отримані гроші або товари присвоєні керівниками.
Зазначені заходи можуть здійснюватися в різній послідовності та обсязі, що залежить від конкретних обставин, передбачуваної суми договору та інших чинників.
Перевірка фінансових і виробничих можливостей потенційного партнера. У випадках, коли Ваше підприємство виступає постачальником товару, перевірочні дії повинні бути спрямовані на те, щоб встановити, чи має передбачуваний покупець достатньо коштів для оплати і чи зможе він своєчасно розрахуватися за поставлені товари, що не виявиться він банкрутом і т.п. Тому перш ніж укласти договір поставки партнеру товарів доцільно поцікавитися його фінансовим станом, то тобто визначити ступінь надійності цієї фінансової структури.
Важливими відомостями для оцінки майбутнього партнера-підприємства є його фінансова стійкість, здатність отримувати дохід, володіння активами, виробнича і комерційна діяльність.
Про фінансової стійкості (платоспроможності) свідчить відсутність простроченої заборгованості банкам, бюджету, постачальникам та іншим кредиторам. Платоспроможність підприємства підтверджується наявністю залишку і рухом грошових коштів на розрахунковому рахунку. Саме рух грошових коштів у окремих випадках наочно свідчили про фіктивність тієї чи іншої фірми. p> Стійкість фінансового стану підприємства характеризується і наявністю протягом тривалого часу прибутку, рівнем рентабельності, діловими якостями керівництва підприємств і комерційних структур. Крім того, часто існують розробки перспектив розвитку підприємства, тривалі договірні відносини комерційних підприємств зі своїми партнерами, які також характеризують ступінь серйозності намірів керівництва передбачуваних клієнтів.
Фінансову стійкість підприємства може характеризувати портфель за...
