тробанку. Генпрокуратура є тут спостерігачем. Роботу цієї комісії доручено очолити керівнику Росфінмоніторингу. В основі ідеї ПІД/ФТ лежить не просто збільшення розкриваності скоєних злочинів. Ні, ідея набагато масштабніше. Якщо легалізація стане прозорою, а тільки це і є єдиний критерій ефективності системи ПІД/ФТ, сама собою відпаде функція легалізації. Відповідно, доцільність багатьох і багатьох злочинів корисливої вЂ‹вЂ‹спрямованості стане під питання, оскільки В«неотмитиеВ», В«брудніВ» капітали не тільки проблематично використовувати, але в більшості випадків вони являють собою головний доказ проти злочинців. Саме формування ментальності законослухняності як не тільки єдино можливого шляху отримання доходів, а й позитивного образу громадянина Росії, як головного елемента сталого розвитку країни і є суть головної місії ПІД/ФТ.
За п'ять років дії в Росії системи ПОД'ФТ кредитним організаціям вдалося навчити співробітників і провести колосальну роботу з оптимізації технологій обслуговування клієнтів з урахуванням їх тотальної ідентифікації. Робота дала свої результати, і у населення сформувалася звичка звертатися в банк тільки з посвідченням особи. Однак саме в цей момент набувають чинності поправки до Федерального закону № 115-ФЗ, і всю роботу потрібно починати спочатку: міняти програмне забезпечення, виробляти щоденні розрахунки лімітів купівлі та продажу кожної валюти і пояснювати клієнтам обмінного пункту, що не мають при собі паспортів, чому одному з них провели операцію, а іншому відмовили, хоча ще вчора ті ж самі операції кредитна організація проводила.
Неузгодженість декларованих завдань і вектора законотворчості в даному питанні, відсутність гласності результатів роботи системи ПІД/ФТ надали кредитним організаціям, до цього активно розширювали роботу з дотримання вимог Федерального закону № 115-ФЗ, можливість застосувати формальний підхід, освоїти технології, що дозволяють безболісно обходити вимоги регулятора [11]. p> У цілому боротьба з легалізації протікає не зовсім гладко. І у цього є свої причини. p> Дії різних державних структур, на жаль, недостатньо скоординовані між собою і не системні. Так, наприклад, відповідно до закону боротися з легалізацією незаконних доходів повинен досить широке коло організацій. Це фінансові організаціібанкі, страхові та лізингові компанії, учасники ринку цінних паперів, інші організації - ріелтори, нотаріуси, букмекерські контори, ломбарди та навіть ювелірні магазини. Проте складається враження, що боротьба з легалізацією незаконних доходів ведеться в основному банками. Це пов'язано з тим, що реальну участь у цій боротьбі безпосередньо залежить від активності відповідного наглядового органу. В даний час таку активність проявляє тільки Банк Росії.
Законодавча система країни не адаптована для боротьби з легалізацією грошових коштів. У банків немає інструментів для боротьби з організаторами тіньових схем. Чинне цивільне законодавство, захищаючи клієнт...
