а її профілактики).
Також необхідно підкреслити: успіх боротьби з тіньовою економікою і корупцією можливий лише за умови свідомої масової підтримки цієї боротьби в суспільстві, а це, в свою чергу, досяжно тільки при наявності високого рівня довіри громадян до державних інститутів влади та управління [9]. p> Особливе місце в тіньовій економіці займає легалізація доходів. Масштаби відмивання злочинних доходів, на думку глави Росфінмоніторингу В.А. Зубкова, підривають стабільність фінансово-економічних систем і безпосередньо загрожують національній безпеці держави. За оцінкою голови Банку Росії Сергія Ігнатьєва, обсяг фіктивних операцій, що проводяться через банківську систему, складає приблизно третина державного бюджету країни. Тому тема боротьби з відмиванням коштів, отриманих злочинним шляхом, і фінансуванням тероризму є сьогодні пріоритетом як нашої країни, так і світової спільноти, що пов'язано з особливою суспільною небезпекою даних злочинів, що підривають стійкість економічного зростання. Позбавлення злочинців і терористичних організацій фінансових активів дозволяє уникнути величезних матеріальних збитків. Завдання протидії відмиванню злочинних доходів у Росії видається ще більш актуальною у світлі вступу нашої країни до СОТ. Залученість ряду банків у сумнівні операції підриває репутацію всієї російської банківської системи, знижує рівень довіри до неї як всередині країни, так і за кордоном.
Як відомо, національна протіволегалізаціонная система була спішно організована в 2001-2002 р. у відповідь на включення Росії до переліку країн, не вживати заходів для боротьби з легалізацією грошових коштів. На основі 40 рекомендацій ФАТФ взяли Федеральний закон від 07.08.2001 р. № 115 -. ФЗ (далі - закон) [10]. Цей закон чітко визначає ті джерела інформації та організації, які зобов'язані надавати інформацію. До них належать кредитні установи, тобто всі банки, а також некредитні установи. Це і страхові компанії, і учасники ринку цінних паперів, і лізингові компанії, та інші джерела, перераховані в законі.
Недолік російського Федерального закону в тому, що сфера його застосування поширюється на грошові кошти, отримані в результаті кримінальних злочинів, пов'язаних з порушенням податкового, валютного та митного законодавства. Таким чином, законодавець обмежив перелік контрольованих законом джерел тіньових економічних явищ переважно сектором тіньової економіки, перерозподіляє доходи і майно протизаконними методами. Отже, сам В«коріньВ» - продуктивний сектор тіньової економіки (що вносить реальний внесок у виробництво валового національного продукту) в основному не потрапляє у сферу застосування закону.
У 2005 р. Президентом Росії була затверджена Концепція національної стратегії протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму (ПВК/ФТ). Вона розрахована до 2010 р. В рамках цієї концепції створено міжвідомчу комісію з 12 міністерств і відомств і Цен...
