льна служба та ін.
Найважливішим органом, який забезпечує фінансову безпеку нашої країни, є Міністерство фінансів РФ. Це федеральний орган виконавчої влади, який здійснює вироблення єдиної державної фінансової, кредитної, грошової політики і нормативно-правове регулювання у фінансовій сфері.
Міністерство фінансів РФ здійснює координацію і контроль діяльності органів, що забезпечують фінансову безпеку, знаходяться в його веденні. Серед них: Федеральна податкова служба, Федеральна служба страхового нагляду, Федеральна служба фінансово-бюджетного нагляду, Федеральна служба з фінансового моніторингу і Федеральне казначейство.
До системи державних органів, що забезпечують фінансову безпеку, також відносяться Федеральна служба з нагляду у сфері зв'язку, Російська державна пробірна палата при Міністерстві фінансів РФ, правоохоронні органи, насамперед, Міністерство внутрішніх справ РФ і Федеральна служба безпеки РФ.
В якості особливого ланки в державно-правовому механізмі забезпечення фінансової безпеки держави слід виділяти механізм забезпечення фінансового контролю. Зростання загроз стану захищеності фінансової системи держави з боку зростаючого обсягу легалізації злочинних доходів та фінансування тероризму зумовило виділення в механізмі забезпечення фінансового контролю органів та інститутів протидії легалізації злочинних доходів і фінансуванню тероризму.
На виконання міжнародних домовленостей в Росії була розроблена система заходів як законодавчого, так і організаційного характеру по боротьбі з відмиванням брудних грошей, спрямованих на виключення можливості розпоряджатися злочинно отриманими доходами.
Основний віхою у цьому процесі стало прийняття 7 серпня 2001 Федерального закону Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму № 115-ФЗ. Відповідно до Федеральним законом № 115-ФЗ Президент РФ видає Указ від 1 листопада 2001 року № 1263, що передбачає освіту Комітету РФ з фінансового моніторингу, який став центральною ланкою, сполучною всі елементи системи протидії відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму та координуючим діяльність державних органів та інститутів у цій галузі.
Система органів протидії легалізації злочинних доходів і фінансуванню тероризму в Росії складається з двох основних підсистем, що відрізняються за своїм суб'єктним складом і вирішуваним завданням: правоохоронний блок і фінансовий моніторинг. При цьому фінансовий моніторинг можна в свою чергу розділити на два рівні: первинний фінансовий моніторинг та державний фінансовий моніторинг.
Основними суб'єктами первинного фінансового моніторингу є організації, що здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном, та інші визначені законодавством особи, в чиї обов'язки входить, зокрема, належна перевірка клієнтів, виявлення підозрілих операцій та подання відповідної інформації уповноваженому органу. Державний фінансовий моніторинг здійснюється передусім спеціально створеним уповноваженим органом, який забезпечує контроль за фінансовими операціями на підставі інформації, одержуваної ним від суб'єктів первинного фінансового моніторингу, перевірку цієї інформації і, за наявності достатніх підстав, передачу інформації та матеріалів правоохоронним органам.
У червні 2002 року Комітет РФ з фінансового моніторингу був офіційно визнаний членом міжнародного об'єднання підрозділів фінансової розвідки - Групи Егмонт .
У рамках адміністративної реформи відповідно до Указу Президента РФ Про систему і структуру федеральних органів виконавчої влади від 9 березня 2004 року № 314, а потім і Указом Президента РФ Питання структури федеральних органів виконавчої влади від 20 травня 2004 року № 649 Комітет РФ з фінансового моніторингу перетворений у Федеральну службу з фінансового моніторингу, а його функції щодо прийняття нормативних правових актів у встановленій сфері діяльності передані Міністерству фінансів РФ.
Національне підрозділ фінансової розвідки Росії з повною підставою може бути віднесено до адміністративного типу. Федеральна служба з фінансового моніторингу повністю відповідає прийнятим для національних підрозділів фінансової розвідки вимогам, але при цьому має ряд специфічних особливостей.
. 4 Методи вдосконалення фінансової безпеки
У сучасних умовах в Росії використовуються наступні шляхи вдосконалення системи фінансової безпеки:
встановлення меж іноземної участі в капіталі вітчизняних організацій;
галузеві обмеження (обмеження або заборона доступу іноземних інвестицій у галузі, визнані особливо важливими для економічного та соціо-культурного р...
