г для персоналу банку
Як відомо, планування є первісною стадією процесу управління фінансовими ресурсами. Планування має на увазі розумну заклопотаність тим, що може статися в майбутньому, і підготовку заходів з метою попередити ті небажані події, яких можна уникнути.
Той, хто планує, повинен свідомо забезпечити таке становище, при якому плановане пропозиція дорівнювало б планованому попиту. Якщо він не зуміє домогтися цього, виникнуть надлишки і дефіцит.
Одним з основних додаткових послуг визначимо планування діяльності, зокрема впровадження ведення та формування фінансового бюджету, який буде складатися на рік з плановими даними, кожен квартал, місяць підбиватимуться підсумки в частині фактичних даних по організації, буде проводитися порівняльна характеристика з плановими цифрами, визначаться результати планування, проводиться політика оптимізації витрат в банку.
У розробці планів бере участь весь керівний склад ПАТ «Совкомбанк». Особливу увагу звертає на себе той факт, що у ПАТ «Совкомбанк» відсутня довгострокове планування, що є неодмінною умовою стратегічного планування, необхідного для виживання в умовах ринку. Короткострокові плани складаються на період в 1 - 2 роки, не більше.
У розробці планів бере участь весь керівний склад ПАТ «Совкомбанк», але при цьому складання і формування фінансового бюджету буде затверджено в обов'язки 3 фахівців. У зв'язку з чим фонд оплати праці буде збільшений на доплату представленим фахівцям в частині затверджених робіт.
Надбавка до окладу фахівця складе 1тис. руб., коефіцієнт і надбавки складуть 1т. руб. * 2,6=2,6 тис. руб.- Це загальний фонд оплати праці на 1 співробітника в місяць, відрахування із заробітної плати на 1 співробітника складуть 2,6 * 30%=0,78 тис. Руб.
Тоді на 3 співробітника за рік витрати складуть
(2,6 + 0,78) * 3 співробітника * 12 місяців=121,68 тис. руб.
Керівником банку поставлено завдання економія витрат щомісяця в сумі 30 тис. руб. Фахівцями проведено розрахунок де виявлено моменти економії, які склали 26 тис. Руб. в місяць. У рік дана економія принесе прибутку підприємству в розмірі 312 (26 * 12) тис. Руб. На підставі поданого розрахунку можна розрахувати доходи і витрати предло?? енного заходи.
Таблиця 3.2
Доходи і витрати по заходу формування фінансового бюджету, тис. руб. за рік
ДоходРасход121,68256
2.2 Розширення аналітичної діяльності банку
Спочатку для самостійного проведення аналітичної діяльності банку знань співробітників не вистачає, тому буде укладено договір з аудиторами на цільові рекомендації в частині аналітичної діяльності банку.
Вартість договірних відносин на рік складуть 90 тис. руб.
А так же банком виділяються окремі кошти на канцелярські товари в розмірі 0,78 руб. в місяць. За рік дана стаття витрат складе 0,78 * 12 міс. =9,32 тис. Руб.
Загальна сума по представленому заходу складе:
+ 9,32=99,32 тис. руб.
. 3 Проведення фінансового дослідження ринку
Для проведення фінансового дослідження ринку в частині банківських рекламних послуг буде укладено договір послуг зі сторонньою компанією. Сума договору складе 35 тис. Руб.
. Робота з персоналом банку
. 1 Організація системи підготовки, перепідготовки, навчання кадрів, проведення різних тренінгів, курсів, семінарів
Для підвищення кваліфікації персоналу в банку ПАТ «Совкомбанк» пропонується навчання співробітників за такими програмами:
Семінар «Емпіричні дослідження банківської діяльності» Семінар служить майданчиком для обговорення актуальних питань і результатів емпіричних досліджень діяльності банків. Семінар є обов'язковим для аспірантів кафедри банківської справи в плані апробації отриманих ними дослідних результатів - вартість 5,5 тис. Руб .: директор з розвитку.
Курс «Бізнес-процеси банку: опис, розробка показників, оптимізація, регламентація» - вартість 2,0 тис. руб .: два менеджери.
Семінар «Технологія просування продуктів Банку» для керівників та спеціалістів відділів і служб банку - вартість 15,0 тис. руб. директор з розвитку.
Курс «Експерт з ефективного стягнення заборгованості на стадії виконавчого провадження» - вартість 17,1тис. руб. головний бухгалтер.
Загальна вартість навчання за даними програмами складатиме:
З=5,5 + 2,0 * 2 + 15,0 + 17,1=41,6 тис. руб.
. 2 Зміна системи мотивації фінансов...
