В«АВ» дорівнює 1,187. Середнє квадратичне відхилення цієї дискретної величини становить 0,164, що об'єктивно характеризує невеликий розкид значень коефіцієнта від середнього числа. Однак ступінь нестійкості цього ряду підтверджується досить високою ймовірністю негативного відхилення коефіцієнта фінансової стійкості від 1, рівної 0,386. p align="justify"> Аналіз діяльності другого банку показав, що математичне сподівання КФУ одно 1,124 при середньому квадратичному відхиленні 0,101. Таким чином, діяльність кредитної організації характеризується невеликим розкидом значень коефіцієнта фінансової стійкості, тобто є більш концентрованою і стабільною, що підтверджується порівняно низькою ймовірністю (0,325) переходу банку в зону збитковості.
Стійкість банку В«СВ» характеризується невисоким значенням математичного очікування (1,037) і також невеликим розкидом значень (середньоквадратичне відхилення дорівнює 0,112). Нерівність Л.П. Чебишева доводить той факт, що ймовірність отримання від'ємного значення коефіцієнта фінансової стійкості дорівнює 1, тобто очікування позитивної динаміки його розвитку при інших рівних умовах буде виглядати досить необгрунтованим. Таким чином, запропонована модель, що базується на визначенні існуючого розподілу дискретних випадкових величин (значень коефіцієнтів фінансової стійкості комерційних банків) і підтверджувана оцінкою їх равновероятностних позитивного чи негативного відхилення від отриманого математичного сподівання, дозволяє визначити її поточний і перспективний рівень. br/>
Висновок
Застосування математики в економічній науці, дало поштовх у розвитку як самої економічній науці, так і прикладної математики, у частині методів економіко-математичної моделі. Прислів'я каже: «ѳм разів відміряй - один раз відріжВ». Використання моделей є час, сили, матеріальні кошти. Крім того, розрахунки за моделями протистоять вольовим рішенням, оскільки дозволяють заздалегідь оцінити наслідки кожного рішення, відкинути неприпустимі варіанти і рекомендувати найбільш вдалі. Економіко-математичне моделювання грунтується на принципі аналогії, тобто можливості вивчення об'єкта за допомогою побудови і розгляду іншої, подібного йому, але більш простого і доступного об'єкта, його моделі.
Практичними завданнями економіко-математичного моделювання є, по-перше, аналіз економічних об'єктів, по-друге, економічне прогнозування, передбачення розвитку господарських процесів і поведінки окремих показників, по-третє, вироблення управлінських рішень на всіх рівнях управління.
У роботі було з'ясовано, що економіко-математичні моделі можна розділити за ознаками:
В· цільового призначення;
В· урахування фактора часу;
В· трива...
