юридичної особи, і баланси за три попередні роки, підтверджені аудиторським висновком;
) письмову згоду відповідного контрольного органу країни його місцеперебування на участь у створенні кредитної організації на території Російської Федерації або на відкриття філії банку в тих випадках, коли такий дозвіл потрібно за законодавством країни його місцеперебування.
Іноземна фізична особа представляє підтвердження першокласним (згідно з міжнародною практикою) іноземним банком платоспроможності цієї особи.
Банк Росії може відкликати у кредитної організації ліцензію на здійснення банківських операцій у випадках:
) встановлення недостовірності відомостей, на підставі яких видано зазначену ліцензія;
) затримки початку здійснення банківських операцій, передбачених цією ліцензією, більш ніж на один рік з дня її видачі;
) встановлення фактів суттєвої недостовірності звітних даних;
) затримки більш ніж на 15 днів подання щомісячної звітності (звітної документації);
) здійснення, в тому числі одноразового, банківських операцій, не передбачених зазначено інакше;
) невиконання федеральних законів, що регулюють банківську діяльність, а також нормативних актів Банку Росії, якщо протягом одного року до кредитної організації неодноразово застосовувалися заходи, передбачені Федеральним законом «Про Центральний банк Російської Федерації (Банку Росії)» ;
) неодноразового протягом одного року винного невиконання містяться у виконавчих документах судів, арбітражних судів вимог про стягнення грошових коштів з рахунків (з вкладів) клієнтів кредитної організації за наявності грошових коштів на рахунках (у вкладах) зазначених осіб ;
) наявності клопотання тимчасової адміністрації, якщо до моменту закінчення терміну діяльності зазначеної адміністрації, встановленого Федеральним законом «Про неспроможність (банкрутство) кредитних організацій», є підстави для її призначення, передбачені зазначеним Федеральним законом [4].
Банк Росії зобов'язаний відкликати ліцензію на здійснення банківських операцій у випадках:
) якщо достатність капіталу кредитної організації стає нижче 2 відсотків.
Якщо протягом останніх 12 місяців, що передують моменту, коли у кредитної організації повинна бути відкликана зазначена ліцензія, Банк Росії змінював методику розрахунку достатності капіталу кредитних організацій, в цілях цієї статті застосовується та методика, відповідно до якої достатність капіталу кредитної організації досягає максимального значення;
) якщо розмір власних коштів (капіталу) кредитної організації нижче мінімального значення статутного капіталу, встановленого Банком Росії на дату реєстрації кредитної організації;
) якщо кредитна організація не виконує в строк, встановлений Федеральним законом «Про неспроможність (банкрутство) кредитних організацій», вимоги Банку Росії про приведення у відповідність величини статутного капіталу та розміру власних коштів (капіталу);
4) якщо кредитна організація не здатна задовольнити вимоги кредиторів за грошовими зобов'язаннями та (або) виконати обов'язок по сплаті обов'язкових платежів протягом одного місяця з н...
