анні якіх банк винен повідоміті про це повноважній орган и при Повідомленні ДКФМ про Операції, что могут мати підозру у відміванні коштів, банки мают самостійно Прийняти решение про ПОВІДОМЛЕННЯ чг неповідомлення про таку операцію. Ефективність такого підходу віклікає сумніві, особливо среди категорії банків, что створюються для обслуговування невеликого кола КЛІЄНТІВ І, як правило, контролюються самє своими Основними клієнтами.
У теперішній час банки, что здійснюють діяльність на территории України й достатньо активно розвівають методи протідії відміванню грошів через банківську систему. Спріяє цьом Прихід на український ринок банків з іноземним КАПІТАЛОМ Із вісокорозвіненіх країн, оскількі самє ці банки мают Достатньо розвинення структуру и Високі стандарти протідії легалізації доходів, отриманий Злочин шляхом. Контролюючим органом у сфере ФМ у банках Виступає Національний банк и за перевіркамі, что здійснюються ним, фіксуються Порушення. p> Так, для ДКФМ, інформація про підозрілі фінансові Операції Надходить від суб'єктів первинного ФМ, Якими віступають [17]:
- банки;
- Страхові та Другие види ФІНАНСОВИХ встанов;
- товарна, фондова та ін. біржі;
- Ломбарді;
- казино;
- юридичні особини, Які провадяться будь-які лотереї;
- інвестиційні фонди;
- недержавні Пенсійні фонди;
- поштові відділення;
- Інші фінансові посередники.
Інформація від суб'єктів первинного ФМ может надходіті по вісокошвідкісному з'єднанню, ЯКЩО відповідна установа підключена до Загальної мережі ДКФМ, через Інтернет, вікорістовуючі відповідні Способи ЗАХИСТУ ІНФОРМАЦІЇ (брандмауеров, антівірусі, обов'язкове шифрування ТОЩО), чі на носіях Електронної ІНФОРМАЦІЇ, як то: дискети, цифрові диски та Другие пошірені носії даніх. Інформація про фінансові Операції может надходіті до Уповноваженого органу такоже у Паперове вігляді з послідуючим сканування, розпізнаванням и занесених даніх до Електронної бази даніх. Наступний кроком, после розшифровки и занесення до оператівної бази даніх, отримай інформація проходити початкова обробка: вправляння наявний помилок и підготовка до формату, что может буті підданій електронній Перевірці. После цього до суб'єкта первинного ФМ надсілається ПОВІДОМЛЕННЯ про Прийняття отріманої від нього ІНФОРМАЦІЇ. После початкової ОБРОБКИ інформація проходити фільтрацію, что базується на спеціальніх крітеріях для ФМ по виявленості суб'єктів підозріліх операцій.
После фільтрації ІНФОРМАЦІЇ по ФІНАНСОВИХ операціях Надходить до відділу зв'язків, де проходити Початкова аналітічну обробка у ході Якої, на Основі відповідніх крітеріїв, проходити Прийняття або непрійняття ІНФОРМАЦІЇ, у іншому випадка відсілається відповідній запит до суб'єкта первинного ФМ на Додатковий або ж уточнюючу інформацію. До компетенції департаменту зв'язків ДКФМ такоже входити співробітніцтво з правоохороних органами України та іншімі...
