ію коштів, набутих злочинним шляхом, або сума по операції перевищує встановлене граничне значення. неінформування уповноважених державних органів або будь-яке інше бездіяльність фінансових установ, а також фізичних осіб, які знають або підозрюють, що грошові кошти є доходом від кримінальних злочинів, у Великобританії є кримінальним злочином, за який передбачено покарання у вигляді позбавлення волі на строк до п'яти років.
Досвід розвинених європейських країн і США був оцінений в РФ і послужив базою для розробки вітчизняної системи протидії відмиванню злочинних доходів.
легалізація дохід правової банк
2. СИСТЕМА ЗАХОДІВ І ДОСВІД БОРОТЬБИ З ЛЕГАЛІЗАЦІЄЮ ДОХОДІВ, одержаних злочинним шляхом НА ПРИКЛАДІ ВАТ «БАНК МОСКВИ»
.1 Коротка характеристика ВАТ «БАНК МОСКВИ»
Банк Москви - один з основних багатоцільових банків РФ (входить в топ - 5), що надає диверсифікований спектр фінансових послуг як для юридичних, так і для приватних осіб.
Ключовим акціонером Банку вважається Група ВТБ (+95,53%). Стратегією розвитку Банку визначено, що Банк Москви стане розвиватися як самостійний багатоцільовий банк у складі Групи ВТБ. Пріоритетною зоною для становлення бізнесу Банку вважаються Москва і Московська область.
У власному розвитку Банк Москви зробить особливий упор на інноваційні, високотехнологічні продукти і сервіси, такі як одним з цінностей Банку буде обслуговування суб'єктів малого та середнього бізнесу.
Сьогодні Банк Москви обслуговує більше Сто тисяч корпоративних і 9 млн приватних клієнтів. З числа клієнтів - юридичних осіб - найбільші галузеві компанії, фірми середнього та малого бізнесу.
Банк представлений практично у всіх економічно важливих регіонах країни і містить 284 відокремлених підрозділів, включаючи доп офіси та операційні каси. Станом на 1 січня 2014 року в регіонах РФ діє 149 підрозділів Банку. У Москві та Московській області функціонує 135 офісів Банку. Також, пропозиції населенню виявляються в 424 поштово-банківських філіях московського регіону.
У мережу Банку крім того входять 3 дочірніх банку, що знаходяться за межами РФ: АТ «БМ Банк» (Україна), ВАТ «Банк Москва-Мінськ» (Білорусь), Естонський кредитний банк (Естонія).
У Банку Москви працює свій Процесинговий центр, сертифікований міжнародними платіжними системами Visa International і MasterCard. Станом на 1 листопада 2013 картковий портфель склав 6,4 млн одиниць. Банк має широку мережу власних банкоматів - 2009 одиниць (станом на 1 січня 2014). При всьому при цьому об'єднана мережа банкоматів банків Категорії ВТБ - Банку Москви, ВТБ 24 і Транськредітбанка - вище 11 тисячі пристосувань (в мережі відкладена комісія за зняття власних капіталу).
Вищу надійність Банку Москви схвалюють рейтинги міжнародних рейтингових агентств. Довготривалий кредитний рейтинг Банку за словами Moody s Investors Service - Ba2, за версією Standard & Poor s довгостроковий кредитний рейтинг - ВВВ. Банк Москви - один з найбільших універсальних банків Росії, що надає диверсифікований спектр фінансових послуг як для юридичних, так і для приватних осіб. Основними акціонером Банку є Група ВТБ (+95,52%). Стратегією розвитку Банку визначено, що Банк Мос...
