кви буде розвиватися як самостійний універсальний комерційний банк у складі Групи ВТБ. Пріоритетною зоною для розвитку бізнесу Банку є Москва і Московська область.
У своєму розвитку Банк Москви зробить особливий акцент на інноваційні, високотехнологічні продукти і сервіси, у тому числі одним із пріоритетів Банку стане обслуговування суб'єктів малого та середнього бізнесу.
2.2 Служба контролю банку з протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом
Система здійснення контролю з протидії легалізації (відмиванню) доходів входить до складу системи органів внутрішнього контролю.
Система органів внутрішнього контролю
Внутрішній контроль здійснюють відповідно до повноважень, визначених Статутом і внутрішніми документами Банку, цим Положенням наступними органами та посадовими особами Банку:
. органи управління Банку, передбачені статтею 11.1 Федерального закону «Про банки і банківську діяльність»:
· Рада директорів;
· Правління;
· Голова правління.
. головний бухгалтер (його заступник) Банку;
. ревізійна комісія Банку;
. підрозділи і службовці, які здійснюють внутрішній контроль відповідно до повноважень, обумовленими внутрішніми документами Банку:
· Служба внутрішнього контролю;
· Відповідальний співробітник з протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму;
· Контролер професійного учасника ринку цінних паперів.
Система внутрішнього контролю будується на принципах:
поділі обов'язків;
наявності ефективних процедур санкціонування операцій;
своєчасному належному документуванні операцій;
фактичному контролі за майном та документацією Банку.
Система внутрішнього контролю має бути:
проста і зрозуміла: Дієвий контроль зобов'язаний бути з нескладних, просто витлумачених операцій, які можуть проводитися всім персоналом, відповідальним за нього. Повинно бути присутнім зрозуміле усвідомлення першопричин контролювання, які функції він покликаний виконувати і яким чином він сприяє успішному досягненню корпоративної стратегії.
інтегрована з плануванням: Успішний контроль пов'язаний з плануванням. Чим ясніше і точніше зв'язок, тим більш дієвою стане система контролю. Найкращим шляхом з'єднання планування і контролю вважається облік для контролювання в ході складання проектів. Це означає, що у міру встановлення цілей в ході планування розробляються стандарти, які стануть відображати, як добре реалізуються проекти.
гнучка: Система контролювання повинна бути досить еластичною, щоб звертати уваги на зміни. У Банку зобов'язана бути можливість завдяки їй відмінно проводити несанкціоновані або незвичайні операції. Системи контролювання зобов'язані гарантувати контрольний доступ, який не варто застосовувати в інших цілях, тобто для вирішення прикладних завдань.
повна: Механізми контролювання зобов'язані бути розроблені таким чином, щоб відображати подальше: складність організації, різноманіття операцій, масштаби операцій, різні засто...
