рах. Вважаємо, що дане рішення дозволить збільшити кошти, які можна вкласти у високоприбуткові активи, такі, як в цінні папери або строкові депозити. Вкладення коштів у високоприбуткові активи забезпечує підприємству постійний резерв готівки, захист від інфляції і додатковий дохід у формі відсотків. Наприклад, Ощадбанк пропонує юридичним особам різні варіанти банківських вкладів (депозитів), що дозволяють розмістити тимчасово вільні грошові кошти в російських рублях на вигідних умовах:
строковий депозит В«Класичні традиціїВ» - 5%
строковий депозит В«Дохідна лінійкаВ» з можливістю дострокового вилучення всієї суми депозиту - 5%
строковий депозит В«Регулярний дохідВ» - 3,5% з можливістю дострокового вилучення всієї суми депозиту, але не раніше половини терміну дії договору з можливістю зняття всієї суми депозиту.
Таким чином, в якості основного пропозиції щодо збільшення грошових потоків від основної діяльності підприємства ТОВ В«МікоВ» можна рекомендувати щомісяця визначати необхідний розмір залишку грошових коштів, для здійснення поточної діяльності, шляхом його розрахунку та здійснювати контроль за його розміром.
Одним з напрямків вдосконалення управління грошовими коштами підприємства є активізація лізингу з метою розширення сфери діяльності та зміцнення конкурентоспроможності. Для цього на об'єкті дослідження пропонується придбати в лізинг додатково автотранспорт з контейнером. p align="justify"> Зробимо висновок з цієї главі. Управління грошовими коштами означає забезпечення фінансової рівноваги підприємства в процесі його розвитку шляхом балансування обсягів надходження і витрачання грошових коштів та їх синхронізації в часі. Мета управління виплатами - відстрочити платежі для збереження максимальної суми грошових коштів в обігу як можна довше, щоб вони приносили підприємству оптимальний дохід. Разом з тим необхідно мати мінімальний залишок грошей на рахунках у банках для своєчасних розрахунків за фінансовими зобов'язаннями з персоналом, кредиторами і державою. p align="justify"> У процесі дослідження було зроблено висновок, про те, що для підприємства ТОВ В«МікоВ» вкрай важливо визначати мінімально необхідний залишок грошових коштів для здійснення поточної діяльності, контролювати і підтримувати його величину.
За основу створення ефективної системи управління грошовими потоками ТОВ В«МікоВ» нами рекомендовані та описані з урахуванням особливостей об'єкта дослідження етапи функціонального змісту діяльності з управління грошовими потоками. Вважаємо, реалізація пропозицій на практиці дозволить шляхом проведення ряду послідовних операцій досягти системності в управління грошовими потоками, збалансованості руху грошових коштів і підтримки платоспроможності. br/>
Висновок
Метою даної роботи було вивчення стану гро...
