Здійснення оформлення документів для надання банківських послуг відповідно до вимог нормативів.
. Здійснення взаємодії з відповідними підрозділами банку при реалізації продуктів.
10. Відображення інформації про клієнтів в базі даних, включаючи історію контактів.
11. Здійснення збору даних, формування та надання Головному Фахівцю з прямого продажу звітів про результати своєї діяльності на регулярній основі та за дорученням Головного Фахівця з продажу.
. Взаємодія з клієнтами в частині отримання/передачі документів за документарними операціями.
. Своєчасне і якісне виконання посадових обов'язків та доручень керівництва в межах своєї компетенції, з урахуванням доведених кількісних і якісних показників-оціночних показників діяльності, на підставі яких оцінюється діяльність.
. Доповідь головного спеціаліста з прямого продажу про всі виявлені недоліки в роботі в межах своєї компетенції.
. Виконання вимог забезпечення безпеки інформаційних технологій в Ощадбанку Росії і вжиття заходів щодо забезпечення інформаційної безпеки на всіх ділянках своєї діяльності.
. Забезпечення захисту та нерозголошення інформації, що становить банківську таємницю і комерційну таємницю банку.
. Участь у роботі комісій, робочих груп з напрямки діяльності підрозділу відповідно до письмового розпорядження керівника.
. При надходженні прямих вказівок або розпоряджень керівництва, виконувати їх у встановлені терміни, доповідаючи безпосередньому керівнику про отримане завдання та хід його виконання.
. Здійснення заходів з метою протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму відповідно до обов'язків та порядком дій працівників.
. Дотримання вимог конфіденційності згідно з нормативними документами Банку, трудову дисципліну, правила охорони праці та техніки безпеки на робочому місці.
. Забезпечення збереження банківських цінностей та майна, закріпленого за підрозділом.
Під час проходження практики я виконував наступні види робіт відповідно до плану практики:
1. Вивчив структуру банківської установи та посадові інструкції фахівця з продажу.
2. Вивчив лінійку продуктів банку та їх види: кредитні картки, споживчі кредити, житлові кредити.
. Здійснив за час практики дзвінки 500-ста клієнтам банку з метою продажу банківських послуг. За результатами цих дзвінків отримав 380 відмов, провів 75 консультацій зацікавленим клієнтам, 35 ??з них погодилися на особисту зустріч. Після особистої зустрічі 10 клієнтів погодилися скористатися послугами банку. За цими підсумками я створив свою воронку продажів. (Рис 2).
Рис. 2. Воронка продажів
4. Після згоди клієнтів на придбання послуг, вони заповнювали заявки зазначених у додатках 1 і 2. Далі я заповнював лист візуальної оцінки клієнта і його документів (додаток 3)
5. Крім телефонних дзвінків я під наглядом проводив презентації продуктів на підприємствах. Презентація проводиться після узгодження з керівництвом підприємства. За час практики провів десять презентацій на різних підприємствах. Аудиторія в середньому на кожній презентації становила 15 осіб. За підсумками відповідав на запитання і проводив персональні консультації. Залишив візитні картки і брошури. Зацікавлені за підсумками презентації 50 чоловік. Надалі намеренни придбати продукт були 21 чоловік.
. Дуже великий відгук серед клієнтів отримує презентація, але крім презентацій у кожного фахівця існує точка присутності. За мною були закріплені 7 точок присутності - це різні підприємства та організації. Присутність на цих точках строго за графіком. Діяльність на точках полягає в розміщенні банківських матеріалів та проведенні консультацій як поточних, так і потенційних клієнтів банку. Мною за 7 днів присутності на закріплених за мною точок було проведено 15 персональних консультацій та притягнуто двоє нових клієнтів банку.
. Під час роботи я заповнював щоденник фахівця з продажу (Додаток 4).
За час проходження практики в якості спеціаліста з продажу мені був встановлено завдання з продажу та моє виконання його. (Таблиця 2).
Таблиця 2.
ПоказательПланФактвиполненія плану.% Житлові кредіти44100Кредітние карти281553Потребітельскій кредіт1214116
Завдання було виконано мною не повністю, тому що завдання встановлювалося на два місяці, а проходження практики менше двох місяців.
продаж ...
