упних чотирьох ситуацій: в умовах визначеності, ризику, невизначеності та конфлікту. Перша ситуація має місце в тому випадку, якщо можна з прийнятною точністю передбачити однозначно трактуються наслідки прийнятого рішення. В умовах ризику поле можливих результатів, тобто наслідків прийнятого рішення, варіабельно, однак, вчення фіналів і ймовірності їх появи піддаються кількісній оцінці. В умовах невизначеності подібної оцінки зробити вже не можна, тобто не можуть бути перераховані всі можливі результати і / або задані їх ймовірності. В умовах конфлікту прийняття рішення ускладнюється не тільки і не стільки можливістю прояву дії деяких випадкових факторів, скільки необхідністю обліку безумовного, усвідомленого і активної протидії учасників «конфліктної» ситуації, причому число цих учасників, їх інформаційні та інші ресурси і можливості можуть бути заздалегідь не відомі .
Перша ситуація досить рідкісна, а її опис і алгоритмізація не уявляють складності (наприклад, рішення приймається на основі деякого критерію, обчисленого так званим «прямим рахунком» за вихідними даними; таким критерієм може бути задана величина прибутку, витрат, рентабельності та ін.) Навпаки, дві останні ситуації, в принципі, достатньо природні, проте вони насилу піддаються формалізованому опису, а пропоновані варіанти дій, що розробляються, наприклад, в рамках теорії ігор, носять досить абстрактний характер. Найбільш поширеною вважається друга ситуація, оскільки без особливого перебільшення можна стверджувати, що в економіці безризикових операцій не існує. Зокрема, навіть гарантії, видані авторитетними організаціями і солідними компаніями, не забезпечують повного елімінування ризику (мова може йти лише про зниження його рівня). Розроблено деякі формалізовані алгоритми поведінки в ситуаціях ризику.
В умовах дії другої ситуації для вибору варіанта дій і застосовується імовірнісний підхід, що передбачає прогнозування можливих наслідків і присвоєння їм імовірностей. При цьому користуються:
а) відомими, типовими ситуаціями (типу - імовірність появі герба при киданні монети дорівнює 0,5);
б) попередніми розподілами імовірностей (наприклад, з вибіркових обстежень чи статистики попередніх періодів відома імовірність появи бракованої деталі, відносна величини сумнівного боргу та ін);
в) суб'єктивними оцінками, зробленими аналітиком самостійно або з залученням групи експертів.
Таким чином, послідовність дій аналітика така:
прогнозуються можливі результати R k=1,2, ..., n; в якості R k можуть виступати різні показники, наприклад дохід, прибуток, приведена вартість очікуваних надходжень та ін;
кожному результату присвоюється відповідна ймовірність P k причому
(20)
вибирається критерій (наприклад, максимізація математичного очікування прибутку):
(21)
вибирається варіант, що задовольняє обраним критерієм [19].
Застосуємо цей метод на прикладі СПК колгосп імені Карла Маркса. За допомогою цього методу спрогнозуємо, який прибуток могло б отримати підприємство, реалізуючи свою продукцію, по різних каналах збуту. А так же варіюючи основними показниками, оціню можливість наслідків і їх ймовірностей отримання прибутку. Так як наше завдання полягає в тому, щоб прибуток був...
