ПІД/ФТ. Оцінка за напрямом 0-4 бали. p> Філії та підрозділи з середнім рівнем ризику. Оцінка за напрямом 5-8 балів.
Філії та підрозділи з низьким рівнем ризику. Оцінка за напрямом 9 - 10 балів.
Проставлення кожній філії (структурному підрозділу Головного офісу) оцінки (за методикою наведеною в прикладеній таблиці) на основі даних моніторингу дозволить СВК в майбутньому сконцентрувати контрольні зусилля на найбільш високоризикових підрозділах по порядку організації роботи по ПІД/ФТ.
N п/п
Напрямок моніторингу
Класифікація філій по групах
Ваговий коефіцієнт
I
II
IV
1
Організація системи внутрішнього контролю за ПІД/ФТ
1 група. Наявність зауважень по 3 і більше пунктам моніторингу
2 група. Наявність зауважень по 2 пунктам моніторингу
3 група. Наявність у діяльності філії зауважень не більш, ніж по 1 пункту з наведених у відповідному розділі моніторингу. /Td>
0,15
2
Реалізація принципу В«Знай свого клієнтаВ»
0,2
3
Виявлення ООК
1 група. Наявність серед несвоєчасно представлених повідомлень - ООК, виявлених перевірками СВК, СМБО або Банку Росії
2 група. Кількість несвоєчасно виявлених ООК НЕ перевищує 5 відсотків, за умови, що всі ООК виявлені самими філією
3. група. Відсутність несвоєчасно виявлених ООК
0,3
4
Виявлення ПЗ, включаючи сумнівні операції
1 група. Кількість виявлених ПО перевищує 10 відсотків від загального числа операцій
2 група. Кількість виявлених в процесі моніторингу операцій не перевищує 5% від числа направлених до Росфінмоніторинг операцій
3 група Відсутність невиявлених підозрілих та/або сумнівних операцій.
0,2
5
Навчання персоналу за ПІД/ФТ
1 група. Наявність зауважень по 3 і більше пунктам моніторингу
2 група. Наявність зауважень по 2 пунктам моніторингу
3 група. Наявність у діяльності філії зауважень не більш, ніж по 1 пункту з наведених у відповідному розділі моніторингу. /Td>
0,15
При плануванні УВК роботи на наступні періоди особливу увага повинна приділятися тим філіям, загальна рейтингова оцінка діяльності яких в результаті аналізу отримала найменше значення
Є і ще одне питання, продумане рішення якого може істотно підвищити якість і ефективність всієї роботи служб внутрішнього контролю банків. Мова йде про використання характерного для нашої системи методу В«заохоченняВ» і В«покаранняВ». Звичайно, керівництво кожної кредитної організації визначає, у відповідності зі сформованими ситуаціями, можливостями і результатами своєї діяльності, форми і розміри стимулювання і оцінки вини кожного свого співробітника за прорахунки і порушення. Однак, слід не сумніватися в тому, що Центральний Банк може в директивному порядку встановити такі показники, як особливу періодичність, правила і методи проведення перевірок діяльності банку з ПІД/ФТ, інструментарій, здатний підвищити персоніфіковану відповідальність окремих фахівців і його менеджменту за дотримання вимог законодавства. Фахівці банку повинні бути заздалегідь проінформовані про те, коли і за яких обставин їх чекає заохочення і покарання.
[1] Банківська справа № 11 - 2009 В«Ідентифікація та аналіз діяльності клієнтів, як фактор управління правовим ризиком і ризиком втрати ділової репутації В». стор. 26
[2] bankir.ru. 04.03.2010
