gn="justify">. В результаті додатково отримати капітал, який вже легалізований.
Експерти ФАТФ вважають, що сектор обороту цінних паперів має ряд особливостей, які роблять його привабливим для відмивання грошей:
Ринок цінних паперів, не використовується при розміщення грошей для легалізації. Однак, покупка цінних паперів за готівку гроші, отримані злочинним шляхом, може мати місце навіть у тих державах, де це заборонено законом.
Так як прибутковість сектора залежить від комісії, одержуваної з проведених операцій, брокери або їх фірми можуть схилятися до ігнорування правил і стандартів для гарантування проведеної операції і збереження клієнта.
У деяких випадках процес перевірки законослухняності клієнта або його коштів не входить в контроль останньої проведеної фінансової операції з цінними паперами, тому що учасники ринку вважають, що така перевірка вже проведена їх колегами
Експерти ФАТФ приділяють особливе значення міжнародної кооперації учасників ринку для припинення операцій з відмивання грошей.
Не рідко володіння і контроль за фінансовими ресурсами, інвестованими у цінні папери, може бути прихований за допомогою підставних власників акцій, юридичних осіб або інституту довірчого управління.
ФАТФ приділяє також увагу ринку торгівлі дорогоцінними металами та камінням, так як вони можуть використовуватися в якості способу з відмивання грошей. Золото та інші дорогоцінні метали володіють важливою перевагою-високою цінністю у відносно зручній формі. Дорогоцінні метали, а особливо золото, купуються і продаються на готівку в більшості країн світу. Золото має цінність залежно від форми, яку воно має, наприклад, як ювелірна прикраса. У деяких регіонах золото має і культурне застосування.
Найбільш простим способом легалізації є варіант, коли використовуючи незаконно отримані кошти, покупець набуває золото у продавця??. Потім, злочинні групи приховують походження золота, наприклад, створенням підроблених відвантажувальних документів. І нарешті, золото вводиться в законний оборот. Це можливо в тих країнах, де торгівля золотом дозволена законом.
Дорогоцінні камені Цінними для відмивання грошей своєю легкістю, з якою вони продатися і купуватися по всьому. Велике виробництво дорогоцінних каменів сконцентровано в кількох країнах: країни Африки, Австралія, Канада і Схід Росії. З цих причин рівень операцій з алмазами розрізняється в різних регіонах.
Виробнича охорона - це невід'ємна частина алмазної індустрії. Але при цьому помітні 5-10% виробничі втрати через великих і дрібних крадіжок алмазів, які наповнюють незаконний ринок. Крім цього, через втрату контролю над видобутком в регіонах Західної Африки доходи від алмазної індустрії йдуть на покупку озброєння і розвиток конфліктів. Найпростіша схема-це купівля каменів на нелегалізовані кошти. Багато фізичні та юридичні особи, які працюють на ринку алмазів, входять в схеми відмивання грошей. В інших випадках торгівля алмазами є прикриттям легалізації злочинних грошей.
Для відмивання також використовується процес страхування життя. У деяких юрисдикціях інвестиції в страхування життя схожі з інвестиціями в цінні папери. Слабкі сторони, відкриті для злочинців, наступні:
Страхові бро...
