зм боротьби з відмиванням грошей, що не дозволяє жодній країні уникнути участі в русі. Разом з тим одномоментне практичне впровадження абсолютно всіх рекомендацій ФАТФ неможливо не тільки в тих країнах, приєднання яких до ПІД відбувається в примусовому порядку, але і в самих країнах-ініціаторів. Фінансовим установам і контролюючим їх органам необхідно сформувати кваліфіковані кадри, а заходи і процедури організувати за принципом мінімум витрат - максимум результату. Як показує практика впровадження заходів з ПІД, кожен крок вперед в цьому напрямку чи обмежує, або скасовує той чи інший фінансовий інструмент, призначений для певних цілей і має своїх споживачів. Наприклад, однією з головних рекомендацій ПІД є заборона на відкриття та ведення анонімних рахунків. На сьогоднішній день в більшості країн анонімні рахунки законодавчо заборонені. Те ж стосується фінансових активів «на пред'явника». Понад сторіччя колишні безіменними дорожні чеки в новому тисячолітті підлягають дооформлення в частині заповнення даних про їх покупцях. Додаткові процедури при оформленні фінансових продуктів підвищують вартість фінансових послуг, знижують доходи фінансових установ, а в певних ситуаціях, наприклад при даруванні, спадкуванні та т.д., ускладнюють обіг фінансових активів. Що стосується банківської таємниці, складовою юридичний фундамент такого важливого в сучасних фінансах інституту, як офшорні території, то розкриття інформації за запитами правоохоронних органів, у тому числі іноземних і міжнародних, буде мати ще більш відчутні наслідки, ніж заборона на анонімні рахунки і фінансові продукти « на пред'явника ».
Зростанню масштабів організованої злочинності багато в чому сприяв режим сприяння закордонним фінансовим потокам, створений і підтримуваний урядами окремих країн і навіть груп країн - офшорнах територій. Якщо в 1960-1980-і рр.. основною причиною, по якій зарубіжні власники капіталів воліли користуватися послугами фінансових установ офшорів, були податкові пільги, то за останні 20 років їх більше приваблює закритість інформації про їхні операції. Для таких країн доходи від фінансових послуг становлять вагому частину їхнього національного доходу. Залучення до процедури ПІД неминуче скоротить ці доходи, що, безумовно, негативно позначиться на економіці цих країн, в більшості своїй не має інших джерел розвитку.
Непохитне прагнення розвинених країн до боротьби із злочинністю не допускає винятків для окремих країн і регіонів. Однак наслідки одномоментного застосування заходів фінансової ізоляції можуть виявитися руйнівними для економік цих досить численних країн. У офшорних фінансових центрах (населення становить 1,2% світового, ВВП - 3%) зосереджено 26% фінансових активів світу і більше 30% прибутку транснаціональних компаній США [9]. Враховуючи дану обставину, ФАТФ було прийнято рішення надати можливість цим країнам самостійно знайти методи їх залучення в міжнародну систему ПОД. На практиці така можливість реалізується через регіональний підхід.
Структура міжнародної системи ПІД
Структура
Національний рівень
Регіональний
рівень
Міжнародний рівень
Право і правоохоронна діяльність
