казу, необхідність додаткових послуг, повідомляє Клієнту розмір комісійної винагороди, що справляється за вчинення даної операції, і загальну суму, яку повинен внести клієнт в касу Банку;
) Просить клієнта заповнити клієнтську частину фірмового бланка для відправлення грошових коштів;
) Приймає від клієнта Документ, що засвідчує особу і визначає його статус (резидент, нерезидент) на предмет існуючих обмежень по сумі та можливості здійснення перекладу. У разі наявності обмежень пропонує клієнту змінити умови перекладу.
Відповідно до законодавства Російської Федерації документами, що засвідчують особу фізичної особи, при пред'явленні яких банк здійснює грошовий переказ, є:
для резидентів:
громадян Російської Федерації:
паспорт громадянина Російської Федерації;
загальногромадянський закордонний паспорт;
паспорт моряка;
дипломатичний паспорт;
посвідчення особи військовослужбовця (додатково до посвідчення пред'являється довідка про реєстрацію за місцем проживання військовослужбовця);
військовий квиток (дійсний тільки під час проходження строкової служби);
тимчасове посвідчення особи громадянина Російської Федерації, що видається органом внутрішніх справ до оформлення паспорта;
іноземних громадян:
вид на проживання в Російській Федерації;
осіб без громадянства:
вид на проживання в Російській Федерації;
для нерезидентів:
громадян Російської Федерації:
загальногромадянський закордонний паспорт з відміткою про постійне місце проживання за кордоном Російської Федерації;
іноземних громадян:
паспорт іноземного громадянина (додатково до паспорту пред'являються міграційна карта і (або) в'їзна віза і довідка про тимчасову реєстрацію за місцем перебування в Російській Федерації або дозвіл на тимчасове мешкання в Російській Федерації);
осіб без громадянства:
дозвіл на тимчасове проживання в Російській Федерації;
біженців:
посвідчення біженця;
свідоцтво про розгляд клопотання про визнання особи біженцем, видане дипломатичною або консульською установою Російської Федерації або постом імміграційного контролю або територіальним органом федеральної виконавчої влади з міграційної служби.
Грошовий переказ в залежності від вимог банку-відправника/одержувача може здійснюватися при пред'явленні посвідчення водія.
Також грошовий переказ може бути здійснений на підставі довіреності, оформленої в належному порядку:
довіреність повинна бути завірена нотаріально;
довіреність на розпорядження майном не приймається, якщо в ній не обумовлено право отримання/відправлення грошових коштів з рахунків у банках;
довіреність може бути посвідчена посольством (консульством) іноземної держави в Російській Федерації або посольством (консульством) Російської Федерації за кордоном;
довіреність на іноземній мові надається в банк разом із завіреним перекладом на російську мову;
оригінал (якщо довіреністю визначено тільки право здійснення грошового переказу) чи копія довіреності, засвідчена співробітником банку, поміщається в документи дня разом із заявою на грошовий переказ.
) Перевіряє правильність і повноту необхідної при заповненні фірмового бланка інформації, після чого направляє клієнта в операційну касу.
) Далі передає клієнту його екземпляри прибуткових касових ордерів (квитанції) і другу частину (копію) фірмового бланка;
) Інформує клієнта про необхідність повідомлення ним особисто одержувача про суму переказу і контрольному номері, якщо послуга щодо повідомлення не була замовлена ??відправником.
1.4 Помилки при здійсненні грошових переказів фізичних осіб і можливі шляхи їх усунення
Переказ грошових коштів - послуга, що надається багатьма російськими банками. Обсяг таких операцій постійно збільшується, проте кількість помилок, що виникають при здійсненні операцій перекладу, не знижується. Але уникнути помилок - значить знизити витратність процесу.
Обсяг грошових переказів, здійснюваних фізичними особами через кредитні організації, помітно виріс за останні роки. Збільшилася і частота звернення фізичних осіб в банки для про...
