r/>
.
Підставляючи в нього замість, отримаємо прогнозне значення середньорічної ставки за кредитами.
Відобразимо результати розрахунків на графіку (рис.2.2; рис. 2.3).
Для отримання прогнозних оцінок залежностей змінної по моделі
В
Підставимо в неї знайдені прогнозні значення факторів Х1 і Х2.
.
Довірчий інтервал прогнозу буде мати такі кордони:
Верхня межа прогнозу:.
Нижня межа прогнозу:.
.
- стандартна помилка, знайдена за допомогою інструменту Регресія (Аналіз даних в Excel) (табл. 2.5). кр = 2,365 (знайдено вище за допомогою функції СТЬЮРАСПРОБР).
Тоді получаем.U (1) = 4,699240149
Результати прогнозних оцінок моделі регресії представимо в таблиці 2.8.
Таблиця 2.8 - Таблиця прогнозів (р = 95%)
УпрежденіеПрогнозНіжняя граніцаВерхняя граніца158, 6600853,9608423763,35932267
. <В
Малюнок 2.2 - Прогноз показника Середньорічна ставка за кредитами:
t - кількість кредитних установ, Х1-Середньорічна ставка за кредитами
В
Малюнок 2.3 - Прогноз показника Розмір внутрішньобанківських витрат: t - кількість кредитних установ, Х3 - Розмір внутрішньобанківських витрат
