ває у шлюбі, то додатково надаються аналогічні відомості про чоловіка. p> В· Зональний інформаційний центр (зіц). p> Через зіц співробітники міліції отримують такі відомості: наявність у громадянина судимостей, в тому числі знятих, погашених, з умовним відбуванням покарання, в також з відстрочкою виконання вироку. Зіц надає інформацію, чи не числиться проверяемое особа у федеральному розшуку.
В· База даних міської телефонної мережі. p> У Москві - МГТС, або "Єдиний державний телефонний довідник". З цієї базі можна встановити номер телефону за адресою, і навпаки. p> Єдиного державного реєстр прав (ЕГРП). p> Це база даних власників об'єктів нерухомості.
В· База даних головного нарколога. p> Містить відомості про осіб, які перебувають на обліку в наркодиспансері (як зловживають алкоголем, наркотичними або токсичними речовинами), а також про громадян, щодо яких відбулося судове рішення про визнання їх обмежено дієздатними з призначенням піклувальника. p> Всі із зазначених баз даних, за винятком якоюсь мірою МГТС і ЕРГП, є офіційно "Закритими" для пересічних громадян, що призвело до активного їх поширенню піратськими способами. Так само можна скористатися відповідними сайтами в Інтернеті (типу (Прописка "," Розшук ", "Москва-2003" та ін.) p> В· Перевірка правовстановлюючих документів за угодою
Якщо на першу зустріч з покупцем продавець прийшов тільки з копіями (або інтереси останнього представляє повірений), то прийняття остаточного рішення по угоді слід відкласти до моменту перегляду оригіналів документів, а вступати в грошові відносини з продавцем можна тільки після всебічної експертизи особистості останнього, пакету документів по угоді.
В· Бесіда з сусідами. p> Після того як Ви подивилися квартиру або будинок, дочекайтеся відходу господарів і зателефонуйте в двері сусідів. Чесно розкажіть про мету свого візиту - хочу купити квартиру (будинок), тому цікавлюся, хто тут жив раніше, чи не було у колишніх власників яких конфліктів і претензій один до одного. Можна зв'язатися з сусідами по телефону. По базі даних "адреса по телефону" (у Москві - МГТС) ви знаходите координати квартир, розташованих на одній сходовій площадці з перевіреній. Після цього телефонуйте туди, представляєтеся, чесно говорите про мету дзвінка і отримуєте від громадян необхідну інформацію (можна і послухати сусіда, і поставити йому низку навідних питань).
Шахрайські операції в банках
У банківській сфері зловживання з боку персоналу досить поширене явище. Світова практика показує, що в дрібних банках зловживання трапляються набагато частіше, ніж у великих. Це пов'язано в першу чергу з суміщенням в дрібних банках однією людиною декількох посад, що дозволяє здійснити розкрадання в якості касира, а потім приховати його в якості бухгалтера.
Вітчизняні банки в більшості своїй за світовими стандартами є дрібними. Крім того, вітчизняний бізнес проходить зараз етап високої криміналізації і дрібні банки...
