рили в цих цілях власні господарські легальні структури. Крім цього ними встановлений контроль над більш ніж сорока тисячами господарюючих суб'єктів, серед яких близько півтори тисячі підприємств і організацій державного сектору економіки, цілий ряд банківських та фінансових структур.
Однак найбільш яскравим прикладом підпорядкування легального фінансово-кредитної установи та використання його з метою відмивання грошей і вчинення інших злочинів є діяльність британського Bank of Credit and Commerce International (BCCI). p> Незаконне використання винятків з закону. Даний метод використовується в країнах, які взяли спеціальне законодавство про відмивання грошей. Банкам надається право звільняти від заповнення спеціальних форм звітності про операції з готівкою певних клієнтів, які діють у сферах бізнесу, де проведення операцій з готівкою, що перевищують встановлену межу (як правило, 10 тис. дол) є нормальною практикою. Серед інших винятків, що використовуються для розміщення готівкових грошей, можна відзначити використання великих сум готівкових представниками етнічних та інших груп, члени яких не звикли використовувати механізми платежу, засновані на використанні документів; місцеві відхилення в деяких географічних районах від загальноприйнятої практики використання готівки. Незаконне використання таких винятків полегшується при створенні фіктивних підприємств чи підпорядкуванні банківських співробітників.
Типовий приклад, який ілюструє використання даного методу, призводить К.Коттке, цитуючи що виходить у Людвигсхафені газету "Finanzbrief" № 13/1993: "Припустимо, що в одному великому місті відкривається нічний бар, на рахунок якого з самого початку щодня перераховуються десятки тисяч марок. Господар цього закладу завжди може переконливо довести, що це його щоденний дохід від "червоного ліхтаря ". Коли наш власник бару привчить банк до щоденних перечислениям великих сум готівки, тим самим буде заснована ще одна абсолютно легальна "Пральня" для відмивання грошей. Потім готівкові гроші можна, не збуджуючи підозр, перевести на інший рахунок, який міг би отримати назву, наприклад, "Оптова торгівля шампанським" у Франції. Французька фірма в цьому випадку буде тільки ширмою, яка, у свою чергу, переведе гроші в Лондон, на один з рахунків євроринку в Сіті. І тут все сліди загубляться. "
Використання кореспондентських відносин між банками пов'язано з пересилкою незаконних сум в банки-кореспонденти та створенням видимості міжбанківського переказу. Такий метод дозволяє злочинцям переміщати особливо великі суми шляхом утворення документів, вуалюється правдою суть операцій.
Створення помилкового паперового сліду - навмисне використання документів, що маскують справжні джерела, власників і місця розташування незаконно отриманих доходів. Наприклад, це може бути зроблено шляхом заповнення помилкової форми звітності про рух готівкових з метою "узаконити" готівка, отримані всередині країни, які пізніше будуть покла...
