новними покупцями і постачальниками (3-4 договору).
. Копії інших договорів, істотно зачіпають фінансовий стан позичальника (пайова участь у будівництві, підряду, простого товариства і т.д.)
. Договори оренди або правовстановлюючі документи на об'єкти, орендовані підприємцем/організацією або належні йому/організації (у випадку, якщо відносини оформлені договором) - нерухомість, транспорт, обладнання.
. Копії ліцензій на право заняття певними видами діяльності, патентів і дозволів.
. Довідки з ІМНС:
про наявні розрахункових/поточних рахунках.
про відсутність/наявність заборгованості перед бюджетом;
виписка з ЄДР (не більше ніж місячної давнини).
. Довідки з обслуговуючих банків:
про відсутність/наявність позикової заборгованості;
відсутність/наявність картотеки №2;
про рух коштів по розрахункових рахунках за останні 12 місяців (помісячно).
Документи по заставі:
Надається перелік заставного майна складений за формою банку з додатком:
копій документів на пропоноване в заставу обладнання (договори, накладні, акти прийому передачі, акти введення в експлуатацію, платіжні документи);
копій документів на пропонований в заставу автотранспорт (копії ПТС, свідоцтва про реєстрацію, паспорт власника);
копій документів на передбачувані в заставу об'єкти нерухомості (свідоцтво про держ.реєстрацію прав власності, документи - підстави, зазначені у свідоцтві про держ.реєстрацію прав власності, технічний паспорт об'єкта, довідка з БТІ про технічний стан об'єкта , виписка з рег.палати про зареєстровані права власності/оренди/безоплатного користування земельною ділянкою, кадастровий план земельної ділянки та інші документи по додатковому вимогу згідно юридичного висновку);
копій документів на пропоновані в заставу товарно-матеріальні запаси (складська довідка, накладні, платіжні документи).
Додатково можуть бути запитані документи:
для виробництва - калькуляція собівартості виробленої продукції (кілька основних позицій);
у разі фінансування проекту - дані по проекту (коротка технічна та фінансова інформація по проекту, дані з аналізу ринку за новим напрямком діяльності);
у разі цільового фінансування - документи, що підтверджують витрачання кредитних коштів (проект, договори, кошторис і т.п.);
будь-які інші документи, які можуть сприяти ухваленню рішення про надання кредиту (рахунки-фактури, контракти, митні декларації, договори поруки тощо.)
Установчі, правовстановлюючі документи:
Для позичальника - юридичної особи (документи для здійснення перевірки повноважень):
. Статут (чинна редакція і редакція на момент обрання керівника);
. Зміни до Статуту;
. Установчий договір (для ТОВ);
. Свідоцтво про внесення запису в ЕГРЮЛ і ЮЛ, створеного до 01.07.2002;
. Свідоцтво про державну реєстрацію;
. Свідоцтво про державну реєстрацію змін до установчих документів;
. Протокол/рішення про обрання/призначення керівника;
. Положення про Правління, про Раду директорів, про Генерального директора/директор (у разі якщо в Статуті є посилання на те, що повноваження зазначених органів визначені відповідними положеннями);
. Рішення (протокол) відповідного органу управління ЮЛ на вчинення правочину (якщо відповідно до законодавства/установчими документами ЮЛ прийняття рішення по угоді належить до компетенції даного органу);
. Контракт/трудовий договір з керівником (у разі наявності в Статуті посилання на те, що повноваження керівника визначені в контракті/трудовому договорі);
. Лист про відсутність змін в установчих документах і про розмір угоди на перше число поточного місяця.
Для поручителя - фізичної особи:
. Заява - анкета поручителя - фізичної особи;
. Копія паспорта та ІПН.
Для поручителя - юридичної особи:
. Заява - анкета поручителя - юридичної особи;
. Копії паспортів керівника;
. Фінансова звітність (баланс, форма №2) на дві останні звітні дати, з додатками (розшифровка дебіторської та кредиторської заборгованості) з відміткою ІМНС/Податкова декларація по сплаті податків н...
