сукупність.
Розрахуємо залишкове середньоквадратичне відхилення факторного ознаки:
В
Обчислимо t-критерій Стьюдента для коефіцієнта b рівняння регресії:
В
Отримане розрахункове значення порівняємо з табличним:
(? = 28,? = 0,05) = 2,0484 <= 9,05, отже, параметр b статистично значущий, і його можна поширювати на всю сукупність.
При обсязі вибіркової сукупності менш або рівному 30 одиницям перевірка коефіцієнта кореляції на статистичну значущість здійснюється за допомогою t-критерію Стьюдента, який розраховується за формулою:
В
Розрахуємо t-критерій Стьюдента для вибіркової сукупності:
В
Отримане розрахункове значення порівняємо з табличним:
(? = 28,? = 0,05) = 2,0484 <= 9,006, отже, коефіцієнт кореляції визнається статистично значущим.
Відповідно отриману однофакторном модель можна використовувати як для дослідження залежності прибутку від кредитних вкладень, так і для розрахунку та аналізу прогнозу прибутку для банків.
.5 Побудова графіка залежності ознак з теоретичних частотам
Зіставимо графіки емпіричного розподілу і теоретичної регресії у вигляді прямої.
Визначимо на скільки близько розташовані значення емпіричного розподілу від лінії теоретичних значень регресії.
В
Малюнок 3-Графічна залежність прибутку від кредитних вкладень
На підставі малюнка 3 можна зробити висновок, що в більшості випадків залежність прибутку від кредитних вкладення мають лінійну залежність і тільки 3-4 банку мають ступеневу залежність, тобто при зростанні кредитних вкладень у аналізованих 3-4 банків прибуток зростає з найбільшим ступенем, тобто мають більш високий процент за видачу кредитів.
Висновок
За проведеним аналізом залежності прибутковості банків від сум вкладів отримуємо, що самі великі 30 банків по кредитних вкладень мають при бильность. Сростом сум вкладів спостерігається зростання прибутку і навпаки, що доводить залежність прибутку від сум вкладів. p align="justify"> У середньому банки мають суми кредитних вкладень у розмірі 4055,5 млн. руб.
Половина банків отримують кредитні вкладення до 4543,5 млн. руб., а інша половина банків отримують понад 4543,5 млн. руб. кредитних вкладень.
З імовірністю 0,95 будемо стверджувати, що середнє значення сум вкладів буде перебувати від 4277,88 млн. руб. до 8092,12 млн. руб.
В якості факторного ознаки обсяги кредитних вкладень, а в якості результативного - прибуток. Парний коефіцієнт кореляції, рівний 0,8622, показує, що зв'язок між факторною ознакою, тобто обсягом кредитних вкладень, і результативним, тобто прибутком, пряма (так як коефіцієнт має позитивне значення), і висока тісний зв'язок (що визначилося за шкалою кількісних характер...
