законів про арешт та конфіскацію коштів, отриманий злочинна Шляхом (Рекомендація 7).
Зобов'язання для ФІНАНСОВИХ установ Здійснювати ідентіфікацію всех своих КЛІЄНТІВ, у тому чіслі будь-яких ОСІБ, до якіх перейшла Певна власність, та належноє ведення учета (Рекомендації 10 та 12).
Вимога до ФІНАНСОВИХ установ повідомляті Компетентним національнім органам про підозрілі Операції (Рекомендація 15) та запроваджувати ШИРОКЕ коло ЗАХОДІВ внутрішнього контролю (Рекомендація 19).
Адекватні системи контролю та Нагляду за діяльністю ФІНАНСОВИХ установ (Рекомендації 26-29).
Необхідність Підписання міжнародніх Угод та Прийняття национального законодавства, Яку бі дало змогу країнам Здійснювати оперативну и ефективна співпрацю на всех рівнях (Рекомендації 32-40)
Сорок рекомендацій та Вісім спеціальніх рекомендацій FATF були візнані Міжнароднім валютним фондом та Світовім банком, як Міжнародні стандарти Боротьба з відміванням грошів та фінансуванням тероризму.
Основним елементом у боротьбі з відміванням грошів и фінансуванням тероризму є необхідність МОНІТОРИНГУ систем країн на предмет їх відповідності Вимогами міжнародніх стандартів. Взаємна оцінка, проведена FATF та відповіднімі регіональнімі організаціямі Стосовно розробки ФІНАНСОВИХ ЗАХОДІВ Боротьба з відміванням грошів, а такоже ОЦІНКИ, проведені Міжнароднім валютним фондом та Світовім банком, є Надзвичайно необхіднім механізмом забезпечення ефектівної імплементації рекомендацій FATF всіма країнамі. Уповноваженим банкам не рекомендується встановлення кореспондентськіх відносін з відкріттям кореспондентськіх рахунків в будь-якій Валюті з банками зареєстрованімі в офшорних зонах:
1. Для забезпечення належної реалізації Функції суб'єкта первинного фінансового МОНІТОРИНГУ банк створює програму ідентіфікації и Вивчення банків-кореспондентів (далі КЛІЄНТІВ) банку, яка Перш за всі может включать:
а) порядок Здійснення первинної ідентіфікації клієнта во время встановлення відносін з ним;
б) заходь за уточненими ІНФОРМАЦІЇ про клієнта і порядок їх проведення;
в) порядок забезпечення документального фіксування ІНФОРМАЦІЇ про клієнта;
г) порядок та КРИТЕРІЇ класіфікації банків відповідно оцінці ризику проведення ними операцій, Які могут буті пов'язані з легалізацією (відміванням) прібутків, отриманий злочинна Шляхом чг фінансуванням тероризму;
д) порядок проведення ЗАХОДІВ щодо Перевірці ІНФОРМАЦІЇ про клієнта чг особу, яка Діє від его имени, у випадка Виникнення сумнівів ее достовірності з врахування ризику проведення таким Клієнтом операцій по легалізації прібутків отриманий злочинна Шляхом;
є) заходь по Додатковий вивченню клієнта та порядок їх проведення.
Во время реалізації програми ідентіфікації та Вивчення своих КЛІЄНТІВ банк відносно своих КЛІЄНТІВ формує та веде відповідні анкеті. Банк может Прийняти решение відносно недоцільності ведення анкет відносно Категорій КЛІЄНТІВ, что здійснюють Операції, Які складають НИЗЬКИХ ризико їх Використання з метою легалізації прібутків, отриманий злочинна шляхом. Анкета є внутрішнім документом банку и может містіті інформацію, отриманий банком за результатами ідентіфікації та Вивчення клієнта, результати аналізу его операцій, а такоже Висновки банку відносно репутації клієнта та ОЦІНКИ ризику Здійснення ним операцій по легалізації прібутків отриманий злочинна шляхом. Анкета формується за результатами Здійснення початкової ідентіфікації клієнта на етапі встановлення відносін з ним. Інформація, яка містіться в анкеті, уточнюється в процесі Вивчення клієнта в порядку встановленому банком. Банк отрімує від клієнта Відомості та документи, что дають змогу ідентіфікуваті та вивчити клієнта. Ці документи повінні буті діючімі та містіті достовірну інформацію на годину їх пред'явлення банку. Ідентіфікація клієнта здійснюється на Основі орігіналів документів, пред'явлення Клієнтом, або належноє чином завіреніх їхніх Копій, а такоже у випадка необхідності на Основі ІНФОРМАЦІЇ, отріманої від органів ДЕРЖАВНОЇ власти, банків, других юридичних осіб и за результатами проведення ЗАХОДІВ щодо збору ІНФОРМАЦІЇ про клієнта з других джерел. Надання Клієнтом належноє чином завіреніх Копій документів, Копій НАДАННЯ ним орігіналів документів, та Інші документи, Які є основою для его ідентіфікації повінні знаходітісь в деле клієнта и зберігатісь на протязі термінів визначених законодавством України. У випадка Виникнення сумнівів відносно достовірності відомостей або документів, НАДАННЯ Клієнтом банк з урахуванням ступенів ризику здійсненіх ЦІМ Клієнтом операцій по легалізації прібутків, Отримання злочинна шляхом. Пріймає Міри відносно перевіркі НАДАННЯ Клієнтом відомостей та документів. Во время встановлення кореспондентськіх відносін банк з'ясовує, чи Виконує кореспондент належноє чином Міри по Попередження легалізації (відміванню) прібутків, отриманий злочинна шляхом. Банку не рекомендується в...
