заснована на тому, що компанія вносить спонсорську допомога на рахунок благодійної організації. Останні, у свою чергу, пускають дані суми на статутні цілі, зокрема, нібито видають цільову допомогу членам своїх організацій. Однак, насправді нараховують їх на В«мертві душіВ», і основна маса обналиченной суми повертається її власникам В«чорним наломВ». При цьому перевірити видачу грошової допомоги не представляється можливим. p>
Фірми-одноденки . Найчастіше підприємці використовують так звані В«обнальниеВ» контори, які відстежити досить складно, і в більшості випадків всі вони надійно прикриті. Приватний підприємець зазвичай працює з декількома конторами даного призначення, які терміново можуть бути закриті у разі перевірок. Такі фірми називають одноденками, але, як правило, вони існують набагато довше. Якщо клієнт викликає підозру, обналічівая шалені суми на інші витрати, начебто покупки канцтоварів, банк відправляє відомості про клієнта в податкову. У Нині податкові органи самі відправляють запит у той чи інший банк, про якому за Законом "Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом "банк не має права інформувати клієнта.
2 . Боротьба з обнальним бізнесом
Боротьба Центробанку з відмиванням грошей тільки в 2006 році призвела до втрати ліцензії близько 30 банків. Аналіз ситуації показує, що дії ЦБ ефективні в відносно попередження участі банків у відмиванні грошей. При цьому багато банкіри вважають, що переведення в готівку - це більше привід для посилення нагляду за банками з боку Мінфіну і Центробанку, чому справжня причина для відкликання ліцензії. Така кількість відкликаних ліцензії - це своєрідний природний відбір: реформування банківської системи вимагатиме від банків зусиль, але далеко не всі можуть вирішити свої проблеми. Однак, за спостереженнями експертів, ринок подібних послуг не скорочується, а тільки структурується. [9]
Якщо ще наприкінці 90-х оголошення про фірми, що надають послуги з переведення в готівку грошей, зустрічалися на кожному кроці, то тепер ніхто відкрито не зізнається в подібної діяльності. Бізнес консолідувався в руках великих гравців: навколо банків існують фіктивні фірми, до яких вони направляють тільки перевірених постійних клієнтів. Фірми ці, як правило, не живуть більше півроку. Дії ЦБ в боротьбі з переведенням у готівку призвели до певних успіхів: зокрема, різко скоротилася кількість учасників ринку, які займаються такими протизаконними операціями, а вартість даної послуги підвищилася. Ще наприкінці минулого року перевести в готівку кошти можна було всього за 2,5-3% комісії, тепер ж ціна злетіла до 6% для великих клієнтів. Дрібні ж фірми, які користуються їх посередництвом, вийму ждения платити до 8-10% комісії. Залишається сподіватися, що посилення боротьби у цьому напрямку призведе до подальшого зростання ставок і число користуються цією послугою продовжить скорочуватися, так як це ста...
