отреба в побудові дієвих і ефективних систем внутрішнього контролю в сфері ПІД/ФТ, при побудові яких необхідно враховувати наступне:
якісна реалізація системи внутрішнього контролю з метою ПІД/ФТ можлива лише при залученні в процес всіх співробітників банку (в рамках компетенції), а базисом для побудови такої системи повинна стати комплексна автоматизація.
На законодавчому рівні для організації ефективної роботи з протидії легалізації в першу чергу необхідно:
наділити банки інструментами боротьби з організаторами тіньових схем. Зокрема, дати їм право відмовляти у відкритті рахунка та проведення операції, розривати договори банківського обслуговування за наявності обгрунтованої підозри у легалізації грошових коштів або фінансуванні тероризму;
змінити позицію контролюючих органів по відношенню до формального боку виконання закону, тобто пом'якшити покарання для банків за технічні помилки.
У Росії існують такі служби та організації з боротьби з тіньовою економікою:
Федеральна служба з фінансового моніторингу (ФСФМ) є федеральним органом виконавчої влади, уповноваженим приймати заходи щодо протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму. Росфінмоніторинг створений відповідно до Указу Президента Російської Федерації від 03.03.2004. p align="justify"> У Росфінмоніторингу існує угода з Центробанком про надання інформації. Згідно з Федеральним законом інформацію також зобов'язані надавати всі комерційні, кредитні та некредитні установи, включаючи казино та поштові служби. Інформація надається відповідно з існуючою системою критеріїв. Таких критеріїв близько 30. Зокрема, це - операції, пов'язані з готівковим обігом; операції, пов'язані з юридичними особами, чий характер угод заплутаний і т.д. Всі ці відомості аналізуються і розслідуються. Якщо є достатні підстави вважати, що ці повідомлення можуть бути пов'язані з відмиванням злочинних доходів або фінансуванням тероризму, то тільки в цьому випадку направляються матеріали розслідувань до правоохоронних органів за належністю. Правоохоронні органи за вихідними матеріалами проводять цілий комплекс заходів, потім передають справи до судів, і суди приймають рішення. За 5 років роботи Росфінмоніторингу спільно з правоохоронними органами визначені типології, які можуть використовуватися з відмивання злочинних доходів і фінансуванню тероризму, що істотно полегшує розслідування цих справ. p align="justify"> У 2002р. Росія вступила в групу В«ЕгмонтВ», до якої входить 101 держава, мають органи, подібні Росфінмоніторинг. Робота ведеться на постійній основі. Існує закрита система зв'язку, по якій відбувається обмін інформацією. Звичайно, бути членом групи В«ЕгмонтВ» важливо. За статутом, який ця організація має, розкриття інформації стає обов'язковим елементом співпраці. Обмін інф...
