ономіка здорово страждає. p> Після публічно висловлених підозр російських чиновників американці закрили рахунки всіх малих і середніх банків, хоча наша країна настільки активна в боротьбі з відмиванням капіталів і в цьому відношенні навіть є лідером країн СНД. Тепер всі ці банки змушені працювати через Європу, відбувається уповільнення розрахунків, збільшення комісій, виплачуваних за банківські перекази, серйозно знизилася можливість кредитування ними бізнесу. У цьому нічого доброго для економіки Росії немає. Набагато вигідніше російському суспільству з ганьбою розігнати служби фінансового контролю, заощадивши і на зарплатах, і на численних приміщеннях, які вони займають. Якби ми пішли цим шляхом, то наша країна розвивалася б набагато швидше. br/>
2.2 Дії Банку Росії з протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом
При здійсненні кредитної організацією операцій з грошовими коштами або іншим майном виникає ризик, пов'язаний з легалізацією, відмиванням грошей. Причиною пильної уваги з боку держави насамперед став факт проникнення організованої злочинності у фінансові організації та придбання контролю над великими секторами економіки за допомогою інвестицій або корупції.
Банк Росії спільно з Федеральною службою з фінансового моніторингу (ФСФМ) відіграють найважливішу роль у вирішенні проблеми протидії легалізації злочинних коштів в Російської Федерації. Так, відповідно до Федерального закону № 115-ФЗ В«Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму В»(далі по тексту - Федеральний закон) на кредитні організації покладено обов'язок здійснювати внутрішній контроль і спрямовувати до уповноваженого органу (ФСФМ) відомості за операціями з грошовими коштами або іншим майном, що підлягають обов'язковому контролю, і іншим операціям, в щодо яких виникають підозри, що вони здійснюються з метою відмивання доходів. Таким чином, вимоги Федерального закону поширюються на операції з грошовими коштами або іншим майном, однієї зі сторін яких є кредитна організація.
Операції банків, що підлягають обов'язковому контролю
Операція з грошовими коштами або іншим майном підлягає обов'язковому контролю, якщо сума, на яку вона здійснюється, дорівнює або перевищує 600 000 руб. Причому, якщо така операція здійснюється в іноземній валюті, еквівалентній 600000 руб., її розмір в рублях визначається за офіційним курсом Центрального банку Російської Федерації (Банку Росії), діє на дату здійснення такої операції.
Схематично операції, що підлягають обов'язковому контролю, представлені на малюнку.
Апріорі дана категорія операцій є найбільш важливою з точки зору протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, тому проаналізуємо операції банків, що підлягають обов'язковому контролю, більш докладно і наведемо деякі приклади
В обов'язки кожного банку входить виявлення таких операцій, а також документальне...
