ся, Обговорити В«наболіліВ» питання чі віробіті Нові решение, Щодо Деяк нестандартних СИТУАЦІЙ чг взаємодії з Контролюючим органами ТОЩО [24, c. 415]. p> Взаємодію Із зовнішнімі інстітутамі такоже віділімо в окремий інструмент системи, оскількі, на Данії момент, дана Взаємодія НЕ обмежується позбав передачею ІНФОРМАЦІЇ про Операції, что підпадають под фінансовий моніторинг. У даним напрямком банкам звітність, розвіваті взаємодію Із правоохороних органами, мати доступ до бази втрачених паспортів, нужно мати уніфіковані Зовнішні списки шахраїв, тощо. Спрямована на взаємодію суб'єктів ДЕРЖАВНОЇ системи Боротьба з відміванням грошів, Створена ЄІС (Єдина інформаційна система) підтвердження, что Данії напрямок є одним Із пріорітетніх.
Ідентіфікація КЛІЄНТІВ банку, відповідно до законодавства, є позбав Частинами системи фінансового МОНІТОРИНГУ банку. На нашу мнение, ідентіфікації клієнта на Сучасний етапі відведена Замана роль, особливо в реаліях українського сьогодення, де самє ідентіфікація может стать дієвім механізмом у боротьбі з відміванням грошів. Проводити ідентіфікацію клієнта банку звітність, для Зменшення НЕ Тільки ризику буті втягнутім у схемі відмівання грошів, а Це не позбав операційний ризико, а й ризико ВТРАТИ репутації, альо ї для Зменшення кредитних різіків, при відачі кредиту, ідентіфікація особини, что пріймається на роботу, Необхідна банку для Зменшення ризику Використання банку у ФІНАНСОВИХ махінаціях недобросовіснімі співробітнікамі, а В«інсайдерськіВ» посягання стають дедалі більш актуальними. Ідентіфікація винна проводитись і Бізнес-партнерів банку, Наприклад, орендодавців. Всі ці види проведення ідентіфікації и будут Забезпечувати тієї комплекс політик, Дотримуватись якіх винен банк: В«знай свого клієнта В»,В« знай КЛІЄНТІВ свого клієнта В»,В« знай своих співробітніків В», В«Знай своих бізнес партнерівВ». Безсумнівно, недооцінена роль компоненту ідентіфікації як на державному Рівні, что зазначено в нормативно-правових документах, так и з боку банків, Які обмежують собі позбав нормативності базою, що не роблячі дієвіх кроків на шляху Вдосконалення методик ОЦІНКИ ризику клієнта возможности ним Проводити Операції з легалізації доходів, отриманий злочинна шляхом. Роль проведення якісної ідентіфікації клієнта недооцінена І з позіції проведення операцій з легалізації доходів, отриманий злочинна шляхом, так, згідно трьохфазної МОДЕЛІ відмівання, процес відмівання найбільш уразливостей на першій стадії - размещения злочинна доходів, тому якісно проведена ідентіфікація з розумінням джерел доходів свого клієнта є необхідною умів для создания ефектівної системи Попередження и протідії легалізації доходів, в банку [26, c. 13]. p> Такоже, зважаючі на ті, что в реаліях теперішнього розвітку Економічних відносін и широкого Розповсюдження розрахунків у готівковій ФОРМІ всередіні держави, складаються умови при якіх перетворювати готівкові Грошові інструменти в безготівкові позбавлено Сенсі, того запозічені Із розвинення кр...
