та других структур, что взаємодіють Із банками у харчуванні протідії легалізації доходів, отриманий Злочин шляхом. Програми навчання для працівніків В«фронт-офісуВ», як правило, розробляються фахівцямі відділу протідії легалізації доходів банку [24, c. 413]. p> Взаємодія Із зовнішнімі інстітутамі банку є тим інструментом системи Попередження и протідії легалізації доходів, отриманий злочинна шляхом, в банку через Який банк або отрімує Додатковий інформацію, або надає ее стороні, что живити, у межах Встановлення законодавством, зокрема, Законом України В«Про банки и банківську діяльність В».
Основний інструмент системи Попередження и протідії легалізації доходів, в банку - фінансовий моніторинг транзакцій, деякі науковці ототожнюють фінансовий моніторинг Із системою Попередження и протідії легалізації доходів, в банку. Чи не зменшуючі роли даного інструменту системи, Хочемо віділіті фінансовий контроль транзакцій в окрему категорію. На наш погляд, така розбівка дозволити більш детально розділіті Функції складових ЕЛЕМЕНТІВ, віявіті Сильні и слабкі Сторони системи Попередження и протідії легалізації доходів, в банку та найти резерви для покращення роботи системи. Що стосується підходів до Підвищення ефектівності - то основні механізмом тут залішається розробка автоматизованих систем по виявленості операцій, что підпадають под фінансовий моніторинг. На даним етапі розвітку Банківських ІНФОРМАЦІЙНИХ ТЕХНОЛОГІЙ, можна стверджуваті, что існує Достатньо кількість програмних РІШЕНЬ, что задовольнять вимоги банків, однак, нужно зауважіті, что у всех подібніх систем решение про ПОВІДОМЛЕННЯ державного органу Щодо тієї чи Іншої Операції винне буті за відповідальнім працівніком. На наш погляд, самє фінансовий контроль транзакцій клієнта є основою для Виконання принципом В«знай Операції свого клієнта В».
Наступний інструментом системи Попередження и протідії легалізації доходів, в банку віступають навчальні програми, семінари, як для працівніків відповідальніх за Функціонування системи Попередження и протідії легалізації доходів, в банку, так и працівніків В«фронт-офісуВ», что пріймають безпосередно доля у взаємодії з клієнтами банку. Відповідно до национального законодавства в банку винна буті ЗАТВЕРДЖЕНА программа навчання співробітніків, а такоже, не рідше одного разу на рік працівники повінні відвідуваті семінари з протідії відміванню грошів в банках, что проводяться за участі співробітніків национального банку України, Державного комітету фінансового МОНІТОРИНГУ, ДЕРЖАВНОЇ КОМІСІЇ з ЦІННИХ ПАПЕРІВ та фондового ринка, фахівців з країн, что мают значні Досягнення у боротьбі з відмівання грошів, такоже запрошуються співробітнікі з банків, Які мают значні Досягнення у створенні систем з Попередження и протідії легалізації доходів, в банки І Які здійснюють свою діяльність на территории України, тощо. Дані семінари, окрім свого прямого призначення, віконують ще одну позитивність функцію, а самє: фахівці з різніх банків могут зустріті...
