им майном вона також підлягає обов'язковому контролю, при здійсненні даної операції на суму не менше 3 млн. рублів. Причинами ж для визнання операції (угоди) сумнівною може бути і операція, що здійснюється клієнтами кредитної організації на суму, менше 600 тис. руб. або 3 млн руб. відповідно, що дає підставу вважати, що угода відбувається з метою легалізації злочинних коштів. Таким чином, незвичайні угоди - це операції клієнтів банку, при здійсненні яких виникає підозра про можливе здійсненні легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, і фінансуванні тероризму. До загальними ознаками таких операцій можна віднести наступні дії клієнтів:
• дроблення сум коштів, перераховуються клієнтом одному або декільком контрагентам по одній підставі (Зарахування на рахунок клієнта від контрагентів), протягом невеликого періоду часу, за умови, що результат додавання перерахованих коштів (Якби вони були перераховані на підставі одного платіжного документа) перевищує суму, еквівалентну 600тис. руб.
• наявність нестандартних або незвично складних інструкцій з порядку проведення розрахунків, що відрізняються від звичайної практики, використовуваної даним клієнтом, або від звичайної ринкової практики;
• невмотивована відмова у наданні клієнтом відомостей, запитуваних у відповідності зі сформованою банківською практикою;
• інші ознаки.
Таким чином, більшість банків і небанківських кредитних організацій не дають чіткого розмежування такими операціями, як В«незвичайніВ», В«сумнівніВ» або В«ПідозріліВ», залишаючи за собою право включати їх ознаки у власні правила внутрішнього контролю з метою протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму, у тому числі з урахуванням рекомендацій Банку Росії, як правило, класифікуючи їх в одну загальну категорію В«НезвичайнихВ» операцій або угод. p> 3. Перспективи вдосконалення російської системи протидії відмиванню капіталів і фінансування міжнародного тероризму
3.1 Розвиток існуючих норм з протидії відмиванню капіталів, реалізованих міжнародним банківським і фінансовим співтовариством
26 квітня 2007 ВНДІ МВС Росії, спільно з Академією економічної безпеки МВС Росії провів міжвідомчу науково - практичну конференцію В«Протидія легалізації злочинних доходів: проблеми та шляхи їх вирішення В». p> У конференції взяли участь співробітники центрального апарату МВС Росії, ФСБ Росії, прокуратури Російської Федерації, Росфінмоніторингу, ФТС Росії, а також їх територіальних підрозділів, представники наукових та освітніх установ МВС Росії. За підсумками конференції планується опублікування матеріалів.
Заявлена ​​тема конференції В«Протидія легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом: проблеми та шляхи їх вирішення В»досить актуальна, оскільки легалізація доходів, отриманих злочинним шляхом при відмиванні, так званих, В«Брудних грошейВ», стала одним з найнебезпечніших і поширених видів злоч...
